Définition des investissements diversifiés
Un portefeuille diversifié d'investissements fait référence à un plan d'investissement à faible risque qui fonctionne comme le meilleur mécanisme de défense contre la crise financière, car il permet à un investisseur d'obtenir les rendements les plus élevés possible en investissant dans une combinaison d'actifs tels que des actions, des matières premières, des titres à revenu fixe. , etc.
Types d'investissements diversifiés
Il existe différentes manières de diversifier les investissements, dont certaines sont les suivantes:
# 1 - Différentes classes d'actifs
Différents types de classes d'actifs ont une performance différente au cours d'un même événement économique. Ainsi, différentes classes d'actifs telles que les actions, les placements à revenu fixe, les matières premières, l'immobilier, les liquidités, etc. peuvent être incluses dans un portefeuille pour des investissements diversifiés, ce qui réduit le risque global.
# 2 - Différentes entreprises individuelles
Différentes entreprises individuelles se comportent différemment sur le marché en fonction des différents facteurs. Il devrait donc y avoir un mélange de ces sociétés pour réduire le risque global du portefeuille.
# 3 - Différentes industries
Le portefeuille devrait avoir un équilibre entre plusieurs industries de l'économie, car certains événements sont propres à l'industrie et, si cet événement se produit, la seule valeur des investissements dans ces instruments de l'industrie ne fera que diminuer. Ainsi, on devrait avoir des investissements dans différentes industries afin que le risque global soit faible dans un portefeuille.
# 4 - Différentes dimensions géographiques
La plupart des investisseurs privilégient les instruments émis dans leur pays d'origine. Mais il y a toujours intérêt à diversifier le portefeuille à l'international car un événement négatif pour un pays peut n'avoir aucun effet sur d'autres pays ou peut avoir un effet positif sur les autres pays. Ainsi, si l'investissement est diversifié géographiquement, une perte d'investissement dans un pays peut être compensée par des investissements internationaux.
Exemple d'investissements diversifiés
Tout à coup, la volatilité du marché boursier augmente et, dans ce cas, il y a des chances que les personnes qui ont investi dans des actions subissent d'énormes pertes. Dans de tels cas, si une personne détient des investissements dans une autre catégorie d'actifs ainsi que des investissements à intérêt fixe ou des biens directs qui n'ont pas d'impact du même événement pendant la même période, le rendement généré par ces investissements aidera en réduisant le risque global du portefeuille et en lissant les rendements globaux.
Avantages des investissements diversifiés
Voici quelques avantages des investissements diversifiés.
- Les investissements diversifiés aident à minimiser le risque de perte car si un investissement ne fonctionne pas bien sur une période donnée, les autres investissements du portefeuille peuvent alors mieux performer au cours de cette même période, contribuant à réduire les pertes potentielles associées au portefeuille le capital est investi dans le cadre d'un type d'investissement similaire.
- Parfois, les investissements peuvent ne pas générer les rendements attendus, donc dans ce cas, l'investissement diversifié aide car, grâce à la diversification, on ne compte pas simplement sur une seule source pour générer des revenus, et il investit dans des investissements diversifiés.
- Lorsque les investissements sont bien diversifiés, une maintenance moindre sera nécessaire car il faut faire preuve de prudence et d'attention pour que les investissements continuent de bien fonctionner, et s'il y a une entreprise risquée, il faudra beaucoup de temps pour surveiller les marchés. Un portefeuille bien diversifié est généralement plus stable et moins excitant, donc une fois qu'ils sont installés dans une variété de classes, ils peuvent y rester pendant de longues périodes et ne nécessitent pas beaucoup d'entretien.
Inconvénients des investissements diversifiés
Voici les inconvénients des investissements diversifiés.
- Si les investissements sont diversifiés, la même chose pourrait générer des rendements moyens uniquement. Alors que dans le cas où l'on détient un titre qui grimpe soudainement, alors il peut gagner un bon montant de bénéfices qui ne peut pas être là en cas d'investissements diversifiés. Cela affaiblit les bénéfices et rend le portefeuille moins que génial.
- Des coûts de transaction supplémentaires sont également associés à des portefeuilles diversifiés car il faut payer plus pour équilibrer le portefeuille pour maintenir la diversification.
- Lorsqu'il y a différents actifs dans le portefeuille, il est généralement plus difficile pour une personne de le gérer car il y aurait trop d'investissements dans un portefeuille. Alors que dans le cas où il n'y a qu'un seul titre dans lequel l'investissement est effectué, il serait alors plus facile de le gérer.
- Parfois parce que le risque de diversification global du portefeuille augmente parce que pour rendre l'investissement diversifié, l'investisseur peut investir dans le titre dont il a peu de connaissances, ou il n'a aucune connaissance du tout. Il faut toujours faire preuve de diligence raisonnable avant d'investir.
Points importants des investissements diversifiés
- La stratégie de diversification pour investir dans des actifs diversifiés combine une variété différente de placements pour la construction d'un portefeuille.
- Les avoirs dans un portefeuille peuvent être diversifiés de plusieurs manières comme il peut être diversifié sur la base des classes d'actifs, au niveau de l'industrie, de l'entreprise et également géographiquement.
- La diversification limite le risque global du risque du portefeuille mais, en même temps, atténue également la performance du portefeuille, du moins s'il est investi à court terme.
Conclusion
Un investissement diversifié est un mélange d'actifs différents tels que des actions, des titres à revenu fixe, des matières premières avec l'objectif d'obtenir le rendement le plus élevé pour le niveau de risque minimum. Le concept de diversification fonctionne parce que tous les différents types d'actifs ont une réaction différente par rapport au même événement qui se produit dans l'économie. Tous les actifs des investissements diversifiés n'ont pas de corrélation les uns avec les autres et, généralement, lorsque la valeur d'un type d'investissement diminue, alors la valeur d'un autre type d'actifs peut augmenter.
De ce fait, le risque global des investissements totaux devient faible comme en cas d'événement; il existe certaines catégories d'actifs qui donneront des avantages et compenseront la perte encourue sur d'autres actifs car il est rare que toutes les classes d'actifs aient un effet négatif par un événement donné.
Les investissements diversifiés aident les investisseurs à obtenir un retour sur investissement plus régulier et plus cohérent à long et moyen terme. Lorsque les avoirs de la personne sont largement diversifiés dans des types d'actifs divergents tels que les actions, les obligations, les matières premières, l'immobilier et les liquidités, cela aide à réduire le risque global du portefeuille car chaque classe d'actifs présente les différents types de forces et faiblesses en matière de risque et de rentabilité.
Ainsi, le maintien des avoirs d'une personne dans la majorité de ces classes d'actifs l'aide à créer un portefeuille stable, ce qui contribue ensuite à augmenter la valeur au cours de la période.
