Qu'est-ce que la modélisation financière pour les startups?
La modélisation financière pour les startups est le processus de projection et de prévision des revenus, des clients, des employés, des coûts, etc., pour l'avenir afin de comprendre et d'évaluer la rentabilité et la viabilité de l'entreprise. Étant donné que la startup est toujours en forme, cette modélisation aidera à préparer le budget et le plan d'affaires pour eux et aidera à les présenter aux investisseurs potentiels.
Deux approches de la modélisation financière de démarrage
# 1 - Approche descendante
Dans l'approche descendante, l'entrepreneur commence par les macro-facteurs, puis travaille sur les micro-facteurs. Les points de départ sont les normes de l'industrie, puis cela se réduit aux objectifs que les entreprises peuvent intégrer. Cette approche permet de définir les prévisions en fonction de la part de marché que vous souhaitez acquérir.
Les modèles TAM (Total Available Market), SAM (Serviceable Available Market) et SOM (Serviceable Obtainable Market) aident dans ce type d'approche. Dans ce modèle, dans un premier temps, la TAM du produit est estimée. Ensuite, nous devons décider de la part du marché que nous souhaitons acquérir, appelée SAM. À partir de ce SAM, la base de services réelle de l'entreprise est connue sous le nom de SOM en fonction de la concurrence existante. Donc, dans ce modèle, nous commençons par la taille de l'industrie à la part de marché que nous pouvons capturer.
# 2 - Approche descendante
Le principal problème d'une approche descendante est qu'elle peut être trop optimiste. Habituellement, nous prenons SOM en pourcentage du marché total, ce qui est très difficile à réaliser. Dans l'approche ascendante, l'entrepreneur prend la petite partie du marché pour ses ventes, puis évalue les ventes du point de vue interne de son entreprise pour estimer les prévisions et les procédures de modélisation.
Étapes pour créer un modèle financier de démarrage
Ici, nous utilisons l'approche descendante pour créer le modèle financier dans Excel
- Revenus : La première chose à faire est de déterminer et de prévoir les revenus du produit que vous lancez. Cela peut être un peu délicat parce que vous êtes un nouvel entrant sur le marché. Pour déterminer les ventes, vous pouvez utiliser le modèle Total Available Market (TAM), Serviceable Available Market (SAM) et Serviceable Available Market (SOM). Pour cela, tout d'abord, le marché disponible total doit être déterminé et les revenus estimés de cette société doivent être déterminés.
- Coûts : Cela peut être une partie plus facile puisque l'entreprise contrôle ses ressources et ses frais généraux. Les coûts comprendront les coûts directs, les frais généraux, etc.
- Revenu - Pour atteindre et calculer le bénéfice d'exploitation et le bénéfice net, nous utilisons les deux paramètres ci-dessus. Vous pouvez calculer le bénéfice d'exploitation en soustrayant les coûts d'exploitation des revenus.
- Taux de croissance - Le taux de croissance futur des revenus et des coûts doit également être déterminé, ce qui peut être assez délicat, étant donné les incertitudes sur l'avenir. Pour projeter les revenus futurs, les perspectives du secteur, les liquidités disponibles et les investissements futurs de l'entreprise doivent être examinés. La projection des coûts peut être fonction des revenus.
Vous trouverez ci-dessous le format Excel pour le modèle financier de démarrage:
Hypothèses utilisées dans le modèle
- Le revenu de base ou la part de marché est l'une des principales hypothèses pour les startups. Habituellement, les entrepreneurs essaient de le faire passer par la norme de l'industrie et leur positionnement.
- Taux de croissance: c'est l'une des principales hypothèses qui anime l'ensemble du modèle financier. Tout en prenant le taux de croissance des revenus et des coûts, l'entrepreneur doit comprendre les facteurs macroéconomiques tels que l'industrie ou la santé du pays, puis examiner la situation de trésorerie de leur startup.
- Investissement futur: pour la croissance, les startups ont besoin d'un investissement continu de sources externes, et elles devront faire cette hypothèse également tout en créant le modèle financier.
Pourquoi un entrepreneur devrait-il se concentrer sur le modèle financier?
Lors de la création du modèle financier, l'entrepreneur peut comprendre certains aspects de son entreprise qu'il ne pourra autrement pas comprendre. Bien qu'il existe de nombreux modèles de modélisation financière en ligne, les entrepreneurs doivent toujours créer le modèle, en gardant à l'esprit la nature et les hypothèses de leur entreprise.
De plus, en parcourant chaque ligne et colonne du modèle financier, l'entrepreneur peut comprendre quels sont les aspects manquants de l'entreprise; ou quels éléments ne sont pas nécessaires et les supprimer du modèle financier. Cela renforce également leur confiance tout en présentant aux investisseurs.
Pourquoi créer un modèle financier pour les startups?
- Il aide à comprendre les prévisions de revenus et de flux de trésorerie de l'entreprise.
- Cela aide à comprendre les hypothèses que l'entreprise a prises lors de la création de l'entreprise.
- Les investisseurs examinent attentivement le modèle financier avant d'investir dans l'entreprise.
- Cela aide à comprendre la viabilité et la rentabilité de l'entreprise.
- Aide à présenter l'image réelle de l'entreprise à l'investisseur externe et à débattre des conditions d'investissement.
- Il aide à quantifier les hypothèses pour les startups.
