Quel est le rôle d'un analyste financier?
Le rôle principal de l'analyste financier est d'analyser les données financières et autres informations pertinentes et de fournir des informations utiles à la direction sur la base des décisions commerciales prises. Ils travaillent sur les opportunités d'investissement, analysent les conditions économiques, les performances et les fondamentaux de l'entreprise pour prévoir les performances futures et recommandent une ligne de conduite, telle que l'achat ou la vente d'actions d'une entreprise, en fonction de ses perspectives globales et de ses performances attendues.
Vous trouverez ci-dessous la liste des 12 principaux rôles et responsabilités de l'analyste financier -
# 1 - Planification et analyse financières (FP&A)
Les analystes FP&A exécutent les tâches de budgétisation, de prévision et d'analyse pour soutenir la stratégie commerciale et surveiller la santé financière de l'organisation. Voici leurs rôles -
- Analyser les données financières de l'entreprise et identifier les tendances, en tenant compte des objectifs de l'entreprise et de sa situation financière.
- Analysez les résultats réels par rapport aux résultats budgétés / prévus et identifiez les lacunes et signalez-les à la direction.
- Soutenir l'équipe dans la budgétisation et proposer des améliorations en fonction des informations analytiques disponibles avec l'analyste.
- Évaluer les budgets d'immobilisations et de revenus; Analyser le fonds de roulement et la position de trésorerie de l'entreprise; Amélioration de la rentabilité; L'amélioration des processus; Analyse coûts-avantages et initiatives de réduction des coûts.
- Analyse des écarts des informations financières actuelles et passées; Effectue des prévisions financières, tient la direction informée et l'aide à prendre les bonnes décisions.
- Développer des modèles financiers pour prévoir les résultats de certaines décisions commerciales. Analyser le processus commercial et la performance financière, effectuer des analyses comparatives et développer des modèles de prévision.
- Suivez régulièrement les mesures opérationnelles et fournissez des recommandations commerciales appropriées à la direction.
# 2 - Diligence raisonnable
Les analystes effectuent une diligence raisonnable pour les partenariats commerciaux en examinant leur performance financière et leur position.
- Dans le cas des fusions et acquisitions, ils jouent un rôle crucial en effectuant une due diligence.
- Les analystes employés par les banques font preuve de diligence raisonnable avant d'accorder des prêts. Ils examinent toutes les données financières avant de conclure si le client est prêt à accorder du crédit.
# 3 - Trésorerie
Les analystes qui travaillent dans le département de la trésorerie s'occupent de ce qui suit -
- Gestion de la trésorerie
- Opérations de trésorerie
- Planification et contrôle des liquidités
- À la recherche d'opportunités d'investissement
- Prenez soin de toutes les transactions bancaires
- traite du règlement des devises
- Finance d'entreprise
- Gestion des intérêts
- risques de change et de matières premières
# 4 - Rapports financiers
- Préparer des rapports sur divers paramètres financiers et performances et communiquer les informations à la direction.
- Fournir des suggestions et des recommandations basées sur les rapports financiers préparés pour réduire les coûts et améliorer la performance financière.
- Conduire les améliorations des processus et les présenter à la direction sous forme de tableaux de bord, de rapports ad-hoc, etc.
- Développer des tableaux de bord Excel / utiliser des outils en ligne pour automatiser le processus de reporting.
# 5 - Banque d'investissement
- L'analyste financier de la banque d'investissement effectue des recherches et des analyses spécifiques à l'industrie.
- Ils construisent des modèles d'évaluation financière et suivent les tendances financières.
- Ils préparent des rapports de recherche, des rapports d'étape, des présentations, des cahiers d'information et des livres de présentation pour l'offre publique initiale (IPO).
- Connaissance des risques d'investissement et de l'analyse de la sécurité.
- Expérience en statistique, analyse quantitative et modélisation de données.
# 6 - Banque commerciale (CB)
- Dans la banque commerciale, les analystes financiers travailleront avec des produits de crédit tels que les prêts à terme, la facilité de crédit renouvelable, les facilités syndiquées, le financement du fonds de roulement, les prêts sur produits et d'autres produits à revenu fixe.
- Évaluer la solvabilité des entreprises commerciales et déterminer leur capacité à rembourser les crédits / prêts contractés auprès de la banque.
- Analyser les états financiers, les performances financières et la position, le secteur d'activité et l'équipe de direction du client. Les entrées sont utilisées pour décider si le client peut recevoir un crédit ou non.
# 7 - Gestion de portefeuille
- Les analystes de portefeuille aident leurs clients à acheter ou vendre des investissements.
- Ils effectuent une analyse détaillée du portefeuille et préparent des rapports sur cette base.
- Ils analysent et comparent différentes industries, les tendances financières passées, les mesures financières et d'autres restrictions légales.
# 8 - Développement d'entreprise
L'analyste en développement d'entreprise travaille principalement sur les éléments suivants -
- Fusions et acquisitions
- Améliorer les désinvestissements et la gestion du risque commercial
- Collecte de fonds en capital
- Explorer de nouveaux marchés pour l'entreprise, les produits et les clients
- Identifier de nouvelles opportunités
- Travaillez vers la vision, la mission et la stratégie de l'entreprise.
# 9 - Avis de transaction
- L'analyste-conseil en transactions s'occupe du côté transaction de l'entreprise et couvre principalement le conseil en fusions et acquisitions, le service de diligence, les services d'évaluation, les services de restructuration de dette, etc.
- L'analyste fournit des services à une entité commerciale pour la transaction. Par exemple, une diligence raisonnable si la transaction est une fusion ou une acquisition d'une entreprise.
# 10 - Évaluation
- Les analystes en évaluation analysent une entreprise; équité; marchandise; atout; immobilier, etc., et estime une valeur approximative basée sur les techniques d'évaluation. Ils développent des modèles financiers dans Excel pour l'évaluation.
- Ils aident à élaborer des propositions et des présentations pour les clients.
# 11 - Recherche sur les actions
- L'analyste de recherche sur les actions effectue des recherches financières et analyse la performance d'une entreprise, prévoit les états financiers, établit une évaluation pour l'entreprise et fournit des recommandations aux investisseurs pour leur plan d'investissement.
- Ils effectuent une analyse quantitative et qualitative des données statistiques des actions concernant le marché et les conditions économiques.
- Ils analysent les actions et aident les investisseurs à prendre une meilleure décision d'investissement. Ils recommandent d '«acheter», de «conserver» ou de «vendre» des actions appuyées par une analyse et une théorie appropriées.
# 12 - Private Equity (PE)
- L'analyste Private Equity effectue des recherches et des analyses de sociétés privées. Les techniques de modélisation financière sont utilisées pour déterminer les avantages et les inconvénients d'investir dans des entreprises privées.
- Les analystes PE travaillent avec des entreprises de PE et gèrent les fonds d'investissement et le portefeuille d'entreprises privées.
- Les analystes fournissent des informations sur les opportunités d'acquisition et la croissance stratégique de l'entreprise.
- Ils travaillent sur l'analyse du meilleur mix d'investissement et des opportunités qui offrent le meilleur retour sur investissement (ROI).
