Que sont les investisseurs providentiels?
Les investisseurs providentiels sont une forme d'investisseurs informels dont la valeur nette est élevée, généralement parmi les amis et la famille de l'entrepreneur qui investissent leur propre argent dans les entrepreneurs qui démarrent l'entreprise sous la forme d'un investissement ponctuel ou d'une masse monétaire continue pour aider dans les premiers stades. à des conditions très favorables aux startups. Étant donné que le niveau de risque associé à ce type d'investissement est très élevé, ils investissent généralement le capital initial en échange de titres de créance convertibles ou de capitaux propres, c'est-à-dire qu'ils prennent le contrôle de la participation au capital de l'entreprise.
En d'autres termes, un investisseur providentiel est quelqu'un qui investit ses propres fonds au tout début d'une entreprise et contribue également par son expérience commerciale. Ce sont généralement des personnes fortunées qui investissent dans leur capacité personnelle ou via des plates-formes de financement participatif en ligne ou qui créent un réseau d'investisseurs providentiels pour mettre en commun leurs capitaux, puis investir dans des startups en démarrage dans lesquelles elles ont un goût personnel pour un produit ou trouvent l'idée d'entreprise. suffisamment convaincant pour devenir un grand succès.
Comment fonctionnent les investisseurs providentiels?
- Le démarrage d'une entreprise nécessite une excellente idée et une capacité d'exécution de la part de l'entrepreneur, parmi de nombreux autres facteurs. Cependant, avec tout cela, une startup nécessite un financement initial, qui constitue la base de la conversion de cette idée en une entreprise rentable.
- Habituellement, le financement initial est effectué par l'entrepreneur lui-même via le bootstrap (Bootstrap est une situation dans laquelle un entrepreneur crée une entreprise à l'aide de finances personnelles). Cependant, tous les entrepreneurs ne disposent pas de fonds pour amorcer l'effet et concrétiser leurs idées et, en tant que tels, nécessitent un financement de sources externes.
- Le travail des investisseurs providentiels n'est pas de créer l'entreprise dans laquelle ils envisagent d'investir, mais de faire un investissement ou de créer un réseau d'investisseurs providentiels, ce qui peut être soit un petit investissement pour que l'idée démarre, soit un montant important et également de fournir connaissance des affaires et mentorat. L'investissement initial réalisé par eux s'appelle le financement de démarrage, et il varie généralement, mais dans la plupart des cas, il ne dépassera pas un million de livres (varie d'un pays à l'autre).
- Le réseau des investisseurs providentiels représente des individus, mais l'investissement est effectué sous différentes formes commerciales telles qu'une société à responsabilité limitée (LLC), une fiducie ou un fonds d'investissement, ou d'autres types de véhicules d'investissement.
- Cela varie considérablement, mais une similitude commune entre tous est l'appétit pour le risque qu'ils possèdent et la demande et le contrôle minimaux en retour qu'ils souhaitent avoir. Ils ne prennent qu'une part des capitaux propres de l'entreprise qui n'a aucune valeur au moment de l'investissement et peut devenir un jour inestimable.
Importance des investisseurs providentiels
Le réseau Angel Investors est spécialisé dans les affaires en démarrage. Ils visent à aider les startups à faire leur premier pas dans le test de la viabilité de l'idée d'entreprise. Ils investissent généralement dans l'entrepreneur qui démarre l'entreprise plutôt que dans la viabilité de l'entreprise, car un investissement est effectué avant même que la viabilité de l'entreprise ne soit testée. Le capital fourni par eux peut prendre la forme d'un investissement ponctuel, ou il peut s'agir d'un soutien en capital continu pour aider l'entreprise à traverser ses débuts difficiles et à atteindre un niveau où son produit / service a été testé, et le capital-risque. peut se présenter pour un investissement.
Ils prennent un niveau de risque élevé car la majorité des startups qu'ils ont lancées échouent au cours de leurs étapes initiales et entraînent une perte d'investissement pour les investisseurs. Par conséquent, ceux-ci prennent généralement une bonne part de l'actionnariat et ont une stratégie de sortie clairement définie dans l'entreprise dans laquelle ils investissent leur fonds. Ils financent des startups prometteuses dans l'espoir qu'elles seront payées plusieurs fois la dépense initiale une fois que l'entreprise aura réussi.
Types d'investisseurs providentiels
Discutons des types suivants.
# 1 - Affilié
Cela comprend les investisseurs qui connaissent personnellement l'entreprise dans laquelle ils investissent directement ou via un réseau d'investisseurs providentiels.
# 2 - Non affilié
Cela inclut les investisseurs qui ne connaissent pas directement l'entrepreneur et qui ne sont pas du tout associés au secteur d'activité.
Qui peut devenir un investisseur providentiel
Les critères varient d'un pays à l'autre en fonction de la juridiction légale, mais comprennent généralement les éléments suivants:
- Valeur nette minimale requise (valeur nette d'au moins 1 million de dollars à l'exclusion des résidences principales, conformément aux exigences de la SEC)
- Revenu annuel minimum requis (au moins 200000 $ par an selon les exigences de la SEC)
En plus de cela, un investisseur providentiel doit avoir de solides connaissances et doit bien connaître le niveau de risque associé à de tels investissements.
Différences entre les investisseurs providentiels et les investisseurs en capital-risque
Les différences entre les investisseurs providentiels et les investisseurs en capital-risque sont les suivantes:
| Base de comparaison | Investisseurs providentiels | Spécialiste du capital risque | ||
| Sens | Il comprend des personnes fortunées qui investissent dans des startups prometteuses en démarrage à titre personnel. | Il comprend des entreprises gérées par des professionnels qui investissent dans des entreprises à fort potentiel de croissance une fois que le niveau de base du travail préparatoire a été effectué par l'entreprise elle-même. | ||
| Qui investit en premier | L'investissement providentiel précède l'investissement en capital-risque et est plus risqué que le capital-risque. | L'investissement en capital-risque succède à l'investissement providentiel et est comparativement moins risqué car la viabilité est déjà faite. | ||
| Montant investi | Habituellement, un financement de démarrage qui peut être un petit ou un grand montant mais pas plus d'un million de livres. (varie d'un pays à l'autre) | Il est de plus grande taille que Angel Investment. | ||
| Implication dans les affaires | Les investisseurs providentiels fournissent des conseils et des conseils, mais ne sont pas impliqués dans le fonctionnement quotidien d'une entreprise. | L'investissement en capital-risque implique une implication directe dans l'entreprise. | ||
| Temps impliqué | Cela prend généralement moins de temps et de paperasse. | Cela prend beaucoup de temps et nécessite une diligence raisonnable et des recherches approfondies. |
Dernières pensées
Angel Investors Network joue un rôle très important et indispensable dans le paysage des startups. Non seulement ils fournissent le capital de départ initial, mais ils nourrissent également les entrepreneurs en herbe avec leurs conseils d'experts et leur mentorat. La plupart du temps, il a été constaté que les investisseurs providentiels qui réussissent sont ceux qui ont travaillé dans le même secteur que l'entreprise qu'ils soutiennent en fournissant le capital-risque initial.
Angel Investors Network prend un risque élevé car les entreprises dans lesquelles ils investissent n'ont pas beaucoup d'informations accessibles au public. Ces investisseurs doivent avoir un jugement élevé sur les entrepreneurs dans l'entreprise prometteuse desquels ils prévoient d'investir leur argent.
