CFP vs CWM - Quel est le meilleur? (Mis à jour pour 2021)

Table des matières

Différences CFP vs CWM

Différences CFP vs CWM

L'examen CFP, organisé par le Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), aux États-Unis, se concentre sur le programme qui prépare les candidats aux rôles de planification successorale, de gestion des risques, de planification de la retraite et de gestion financière. Alors que l'examen CWM est mené par l'American Academy of Financial Management (AAFM), États-Unis, et prépare les étudiants à des rôles tels que Wealth Manager, Asset Manager, Market Analyst et Financial Controller.

Nous discuterons de ce qui suit dans cet article -

Infographie CFP vs CWM
Qu'est-ce qu'un planificateur financier certifié (CFP)?
Qu'est-ce que Chartered Wealth Manager (CWM)?
Exigences d'examen CFP vs CWM
Pourquoi poursuivre CFP?
Pourquoi poursuivre CWM?

Infographie CFP vs CWM

Temps de lecture: 90 secondes

Comprenons la différence entre ces deux flux à l'aide de cette infographie CFP vs CWM.

CFP vs CWM - Tableau comparatif

Section	CFP	CWM
Certification organisée par	Les examens sont organisés par le Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board), USA	Les examens sont menés par l'American Academy of Financial Management (AAFM), USA
Modèle	Il s'agit d'un cours à un seul niveau pour lequel il faut passer deux examens de 3 heures en une journée.	Le cours est divisé en 2 niveaux • Niveau 1 - Niveau Fondation • Niveau 2 - Niveau avancé
Durée du cours	Un candidat peut terminer le cours en 3 ans.	Un candidat doit franchir les deux niveaux dans les 3 ans.
Programme	Le programme de base comprend: • Principes généraux de planification financière • Conduite professionnelle et réglementation • Gestion des risques et planification des assurances • Planification de l'éducation • Planification fiscale • Épargne-retraite et planification du revenu • Planification des investissements • Planification successorale	Certains des sujets du cours sont: • Système financier mondial • Véhicules d'investissement de la gestion de patrimoine • Gestion du risque d'investissement • Gestion de patrimoine dans le secteur bancaire • Transfert de patrimoine intergénérationnel • Analyse des actions • Produits alternatifs en gestion de patrimoine • Finance comportementale dans la gestion de patrimoine • Évaluation et analyse de l'immobilier • Stratégies de gestion de portefeuille
Frais d'examen	Les frais d'inscription varient comme suit: • 825 $ (6 semaines avant la date limite d'inscription) • 925 $ (inscription standard) • 1 025 $ (2 semaines avant la date limite d'inscription)	Le coût peut être divisé en: • Frais d'inscription: 400 $ (valable 1 an) • Frais d'examen de niveau 1: 200 $ • Frais d'examen de niveau 2: 600 $ • Frais de réexamen: 200 $ • Frais de certification: 100 $
Travaux	À la fin de 2019, il y avait plus de 86000 professionnels CFP® et aux États-Unis, 1 conseiller financier sur 5 est un CFP. Certains des profils communs incluent • Planificateur successoral • Gestionnaire des risques • Planificateur de retraite • Gestionnaire financier	Il y a plus de 50 000 membres dans 100 pays. Certains des profils courants incluent: • Gestionnaire de patrimoine • Gestionnaire d'actifs • Analyste de marché • Contrôleur financier
Difficulté	Le niveau de difficulté est modéré. En 2019, le taux de réussite global était de 62%, tandis que celui des débutants était encore plus élevé à 66%.	Le critère de réussite est de 50% aux examens. Cependant, le taux de réussite des candidats n'est pas disponible dans le domaine public.
Date de l'examen	Calendrier des examens à venir • 09-16 mars 2021 (ouverture des inscriptions à partir du 12 novembre 2020) • 06-13 juillet 2021 (ouverture des inscriptions à partir du 18 mars 2021) • 02-09 novembre 2021 (ouverture des inscriptions à partir du 15 juillet 2021) )	Un candidat peut planifier un examen uniquement le 10 et le 20 de chaque mois.

Qu'est-ce qu'un planificateur financier certifié (CFP)?

Ce cours vous donne une note ou une certification professionnelle d'un planificateur financier. Le cours est dispensé par le Certified Planner Board of Standards ou le CFP board basé aux États-Unis. Ce cours est disponible dans 25 autres organisations affiliées à ce conseil. Les organisations basées en dehors des États-Unis sont désignées comme les propriétaires internationaux de CFP.

Pour être autorisé à utiliser cette désignation, le candidat doit payer des frais de certification continus en plus de répondre aux critères de formation du cours, de se présenter à l'examen, de posséder de l'expérience en planification financière et, bien sûr, de suivre ses normes d'éthique en suivant son code d'éthique. Les États-Unis et le Royaume-Uni ont des spécifications différentes pour acquérir ce certificat.

Qu'est-ce que Chartered Wealth Manager (CWM)?

La certification CWM est délivrée par l'AAFM, l'American Academy of Financial Management basée aux États-Unis. Ce conseil certifié accorde également d'autres certificats. L'objectif principal de ce cours est de se concentrer sur la théorie du capital et du marché financier, sur les principes des organisations de services financiers, de la gestion des investissements et de portefeuille et sur d'autres connaissances des marchés financiers en plus de la profession.

L'achèvement du CWM est une assurance que vous serez en mesure d'exécuter correctement les tâches de gestion financière suivantes.

Mesurer la valeur de toutes les sociétés cotées
Effectuer des analyses de la situation financière
Comprendre l'horizon temporel de la gestion de portefeuille
Équilibrez les rendements et les risques de manière appropriée.
Rechercher et identifier les opportunités de marché.
Manipuler et gérer les produits du marché
Gère les allocations d'actifs
Gérer les clients et leurs exigences

Exigences des examens CFP et CWM

CFP

Pour effacer le CFP, le candidat doit satisfaire aux exigences d'examen suivantes.

Le candidat doit passer un examen qui s'étale sur 2 jours pendant environ 10 heures au cours duquel il doit résoudre un zillion de questions à choix multiples. Cet examen ne peut certainement pas être pris à la légère.
L'examen a lieu dans des lieux différents trois fois par an: mars, juillet et novembre.
Les frais d'examen doivent être payés pour se présenter à cet examen. Il est également important de savoir que si vous ne pouvez pas étudier par vous-même ou si vous avez un problème pour comprendre les sujets, vous devez demander de l'aide.

CWM

Pour passer l'examen CWM, vous devez remplir les attentes suivantes du cours.

Vous devez passer un examen de niveau I et II. L'inscription à cet examen se fait sur le site Internet de l'AAFM.
Des frais sont applicables pour s'inscrire à cet examen.
Pour être admissible à cet examen, vous devez avoir une expérience valide de 3 ans dans le même domaine.
Les critères d'éligibilité comprennent également un diplôme d'études supérieures en économie, fiscalité et gestion de patrimoine.

Pourquoi poursuivre CFP?

Si vous êtes bon en gestion de clientèle, particulièrement bon en planification financière pour vos clients en gérant leur argent, leurs investissements, etc., vous devez poursuivre CFP pour ajouter de la valeur à votre talent et à vos connaissances. Vous pouvez travailler sur des clients individuels au sein de l'organisation et gérer leurs objectifs à long et à court terme. Grâce à vos connaissances en CFP, vous pouvez guider vos clients sur la planification successorale. Restrictions légales, lois financières, planification des investissements, planification fiscale et prestations d'assurance, etc.

CFP vous donne la capacité de comprendre l'activité du client pour offrir une solution financière complète. Les responsabilités morales d'un CFP consistent à se préparer à interroger le client sur ses finances, ses revenus et à retirer son argent, à préparer un plan financier en conséquence, à exécuter le plan et à surveiller le résultat du plan.

Vous pouvez travailler en tant qu'indépendant ou travailler dans une organisation en tant que conseiller financier. Ces organisations peuvent être une compagnie d'assurance, une banque, une société de fonds communs de placement ou une AMC.

Pourquoi poursuivre CWM?

Si vous travaillez en tant que gestionnaire de portefeuille et d'actifs, ou gestionnaire de patrimoine, ou gestionnaire de compte d'entreprise, courtier et analystes de marché, etc., ce diplôme qu'est le CWM stimulera votre carrière en ajoutant de la valeur à votre CV.

À la fin du CWM, vous pouvez vous assurer que vous serez capable d'évaluer la valeur de toutes les sociétés cotées, de jouer le rôle d'analyste financier immobilier, de comprendre l'horizon temporel de la gestion de portefeuille, d'équilibrer les risques et les rendements des actifs, d'identifier les opportunités du commercialiser, comprendre les produits du marché, gérer l'allocation des actifs et bien sûr gérer les clients.

Vous pouvez continuer à travailler dans la même entreprise ou changer d'emploi. Une fois le CWM terminé, vous pouvez également démarrer votre propre entreprise. CWM donne tout le potentiel à vos compétences et connaissances.