Différence entre FRM et actuaire
FRM est le formulaire complet pour Financial Risk Manager et il est organisé par GARP (Global Association of Risk Professionals), les États-Unis et les personnes titulaires de ce diplôme peuvent obtenir un emploi dans l'informatique, les KPO, les fonds spéculatifs, les banques, etc. alors que l'actuaire est organisé par CAS (Casualty Actuarial Society) et SOA (Society of Actuaries) et les personnes titulaires de ce diplôme peuvent postuler pour travailler dans des compagnies d'assurance.
Il y a une question courante chez les étudiants qui aimeraient devenir des professionnels du risque. Que dois-je choisir, FRM ou actuaire? Cet article répondra à votre question. Dans cet article, nous aborderons ces deux certifications en profondeur pour prendre une décision éclairée sur ce que vous devez faire. Vous devez vous rendre compte que les champs d'application de ces deux cours sont différents. Tout le monde n'ira pas pour des cours approfondis. Et de même, tout le monde n'acceptera pas l'idée de suivre un cours qui touche le niveau de surface de la gestion des risques. Alors choisissez en fonction de vos besoins. Voici quelques détails pour commencer.
- Le programme de l'Actuaire est beaucoup plus approfondi que celui du FRM. Cela ne signifie pas que FRM se contente de rayures sur la surface. Mais l'actuaire va plus loin.
- Même si vous voulez suivre les deux cours, il est prudent de ne pas opter pour les deux. Parce que même si le programme de FRM & Actuary consiste en la gestion des risques, ils sont d'un domaine différent et nécessitent une attention particulière.
- Si vous souhaitez vous rendre dans le secteur de l'assurance, vous devriez opter pour l'actuaire. Le programme de l'actuaire est vaste et une fois que vous avez terminé 3-4 documents au début, vous pouvez obtenir un emploi dans le secteur de l'assurance. Oui, un actuaire est si précieux.
- Si vous pensez à la certification FRM, il ne suffit pas de se limiter à la FRM. Vous devriez envisager de faire la FRM une fois que vous avez un MBA en finance ou CFA. CFA plus FRM crée une combinaison mortelle, et il vous serait également plus facile de trouver un emploi. Bien que la portée du CFA et du FRM soit radicalement différente, suivre ces deux cours vous aidera à avoir une vue d'ensemble et vous seriez mieux équipé pour résoudre des problèmes plus importants en matière de finance.
Infographie FRM vs actuaire
Temps de lecture: 90 secondes
Comprenons la différence entre ces deux flux à l'aide de cette infographie FRM vs actuaire.
FRM vs actuaire - Tableau comparatif
| Section | FRM | Actuaire | |
| Organisme organisateur | Les examens sont organisés par la Global Association of Risk Professionals (GARP), USA | Les examens sont organisés séparément par la Casualty Actuarial Society (CAS) et la Society of Actuaries (SOA). | |
| Modèle | Les candidats doivent passer les examens des parties I et II pour devenir des professionnels FRM qualifiés. | Pour obtenir le statut d'associé, les candidats doivent passer 6 examens, tandis que les candidats doivent passer 3 autres examens pour atteindre le niveau de bourse. | |
| Durée du cours | Les candidats ont 48 mois pour passer l'examen de la partie II après avoir réussi l'examen de la partie I. | Les candidats prennent 4 à 6 ans pour passer les examens de niveau Associé et encore 2 à 3 ans pour compléter les examens de niveau Fellowship. Ainsi, la qualification globale peut durer de 6 à 10 ans. | |
| Programme | Le programme comprend principalement
| Le programme comprend principalement
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| Frais d'examen | Le coût global du cours comprend des frais d'inscription de 400 $ et des frais d'examen qui varient entre 550 $ et 750 $ par examen en fonction du moment de l'inscription. | Le coût global du cours varie d'un candidat à l'autre en fonction du nombre de tentatives. Les premiers papiers sont relativement économiques et coûtent environ 250 $ par papier. Le coût de l'examen s'élève à 1 225 $ par épreuve à mesure que la complexité de l'épreuve augmente. Par exemple, Probability est l'un des examens les moins coûteux, alors que Strategic | |
| Travaux | Certains des profils communs incluent
| Certains des profils communs incluent
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| Difficulté | C'est un examen très difficile à réussir et seulement 1 candidat sur 3 peut réussir les deux parties. En 2019, les taux de réussite pour les parties I et II étaient respectivement de 45,9% et 58,6%. | Le niveau de difficulté augmente à mesure que les candidats avancent dans les modules. Le taux de réussite aux examens préliminaires et de bourses SOA organisés en 2020 était de 45% et 47% respectivement. Le taux de réussite aux examens préliminaires et de bourses de la CAS organisés en 2019 était de 51% et 42% respectivement. | |
| Date de l'examen | Les prochains examens de la partie I pour l'année 2021 devraient avoir lieu du 08 au 21 mai, du 10 au 23 juillet et du 13 au 26 novembre, tandis que ceux de la partie II se dérouleront du 15 mai et du 4 au 10 décembre. |
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Qu'est-ce que le Financial Risk Manager (FRM)?
- FRM est l'une des certifications de risque les plus recherchées au monde. Que vous poursuiviez une carrière dans la finance ou que vous cherchiez à percer dans le domaine de la finance, la certification FRM jouerait un rôle de catalyseur, car les personnes qui font des certifications FRM sont celles qui souhaitent sérieusement devenir des professionnels du risque.
- La FRM n'est pas une certification facile comme la plupart des étudiants le pensent avant de se lancer. Pour terminer la FRM, vous devez vous asseoir pour deux articles rigoureux axés sur la pratique qui incluent des sujets de base en gestion des risques financiers. En outre, vous devez avoir deux ans d'expérience en gestion des risques financiers pour bénéficier du certificat FRM.
- La FRM n'est souvent pas perçue comme étant le mérite de l'entreprise, car il y a un décalage entre le programme et l'examen. L'examen est beaucoup plus facile que la profondeur du programme. Ainsi, pour faire une note, vous ne devriez pas étudier uniquement pour l'examen, mais aussi pour connaître le sujet de bout en bout.
- La meilleure partie de FRM est que n'importe qui peut s'asseoir pour FRM. Il n'y a pas de critères d'éligibilité pour entrer en FRM.
Qu'est-ce que l'actuaire?
- Un actuaire est un professionnel des affaires qui utilise des méthodes analytiques pour comprendre les conséquences financières du risque. Les professionnels de l'actuaire sont non seulement excellents dans les théories financières, mais ils ont également une connaissance approfondie des mathématiques et des statistiques. Si vous souhaitez faire appel à un actuaire, pensez à votre inclination pour ces deux sujets.
- Les professionnels de l'actuaire se concentrent sur un type de risque particulier. Ils traitent des risques liés aux programmes d'assurance et de retraite. Une fois qu'ils comprennent le risque de ces secteurs, ils évaluent la possibilité de ces événements, trouvent l'ingéniosité pour réduire la possibilité, et enfin, essaient de réduire l'impact de ces événements possibles.
- C'est l'une des nouvelles carrières en finance. Donc, si vous pouvez devenir actuaire (vous le saurez dans une minute), vous serez compté parmi les meilleurs salariés du pays.
- Pour être actuaire, vous devez passer une série d'examens via la Casualty Actuary Society ou Society of Actuaries. Cela peut vous prendre environ 6 à 10 ans pour réussir tous les examens. Mais après avoir réussi quelques examens d'entrée de gamme, vous pouvez être embauché en tant que professionnel d'entrée de gamme. Ensuite, vous pouvez passer des examens ultérieurs pendant que vous travaillez en tant qu'assistant actuariel.
Différences clés - FRM vs actuaire
Il existe de nombreuses différences entre FRM et Actuary. La seule similitude est qu'ils s'adressent tous les deux aux professionnels du risque.
- Intensité: Si vous pensez à la profondeur à laquelle vous devez aller dans chaque certification, l'actuaire est beaucoup plus intense que FRM. Bien sûr, on dit que vous devez étudier au moins 200 heures pour vous préparer à la FRM; mais pour un actuaire, c'est bien plus parce que vous devez passer près de 8 à 9 examens.
- Objectif des sujets: Avec une bonne connaissance de la théorie et de l'évaluation financières, vous seriez capable de réussir deux examens de FRM. Mais pour devenir actuaire, il ne suffit pas de connaître la théorie financière. Vous devez également avoir une connaissance approfondie des mathématiques et des statistiques.
- Point de vue: La principale différence entre FRM et Actuary n'est pas axée sur le sujet mais en perspective. Dans le cas de la FRM, vous devez être plus généraliste qu'un spécialiste, alors que si vous êtes dans une profession en actuariat, vous mettez l'accent sur la spécialité. De plus, lorsque vous décidez de faire de la FRM, c'est généralement parce que vous avez un vif intérêt pour les affaires et la finance. En revanche, une partie intégrante de la science actuarielle consiste à évaluer le risque des programmes d'assurance / retraite / retraite et à prendre des mesures pour réduire le risque.
- Valeur sur le marché: La valeur du titulaire de la certification FRM est, bien entendu, grande. Mais si les actuaires ont plus de valeur sur le marché pour deux raisons fondamentales. Tout d'abord, l'actuaire est une profession financière relativement nouvelle sur le marché (bien sûr, elle a commencé il y a longtemps, mais très peu l'ont fait dans le passé). La deuxième raison est que si vous faites de l'actuaire de tout votre cœur, vous n'avez besoin d'aucune autre qualification pour obtenir un emploi. Mais dans le cas de FRM, vous devez avoir au moins un MBA en Finance pour être compté.
- La différence de salaire: Au niveau mondial, il n'y a pas beaucoup de différence dans la partie salariale à la fois de FRM et d'actuaire. Mais l'actuaire est payé légèrement plus que les professionnels FRM. En moyenne, l'actuaire gagne environ 200 000 USD par an, tandis qu'un professionnel FRM gagne environ 175 000 USD par an.
Pourquoi poursuivre FRM?
- La première raison de poursuivre FRM est ses critères d'éligibilité. Tout ce dont vous avez besoin est votre volonté de suivre le cours, et vous y êtes. Vous n'avez pas besoin de respecter quoi que ce soit d'autre pour vous présenter à l'examen.
- La deuxième raison pour laquelle vous devriez poursuivre FRM est son programme. Il n'a que deux niveaux. Bien sûr, vous devez passer par une étude rigoureuse si vous voulez être placé, mais ce n'est que deux niveaux et neuf matières.
- La troisième raison pour laquelle vous devriez poursuivre FRM est sa réputation internationale. Très peu de cours ont ce genre de réputation royale dans le monde.
- La quatrième et dernière raison est que les frais de ce cours sont très raisonnables si vous le comparez à d'autres cours internationaux. De plus, cela vous aide à vous placer facilement si vous avez suffisamment bien suivi le programme.
Pourquoi poursuivre Actuaire?
- Si vous souhaitez poursuivre un profil de spécialiste, un actuaire est fait pour vous. L'actuaire est un cours inconditionnel pour le risque d'assurance. Et une fois que vous aurez suivi ce cours, vous seriez un expert dans le domaine du risque d'assurance.
- Le programme d'études de l'actuaire est très complet. Ainsi, une fois que vous persistez et terminez tous vos examens, vous êtes prêt à partir. De plus, comme l'actuaire est une profession relativement nouvelle, vous auriez plus de débouchés sur le marché.
- Si vous faites de l'actuaire CAS ou SOA, vous auriez une certification internationale. Et votre certification serait valable partout dans le monde.
En dernière analyse, il est évident que si vous souhaitez étudier un profil de spécialiste et être prêt à consacrer 6 à 10 ans de votre vie, vous pouvez choisir Actuaire. Ou, si vous souhaitez poursuivre votre carrière dans le profil de risque dans les banques et pour les grands fonds, FRM est la bonne option pour vous.
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