Courtier (définition, types) - Comment devenir courtier?

Définition courtier-concessionnaire

Un courtier peut être considéré comme une seule entité, personne physique, société ou toute autre organisation commerciale qui s'occupe essentiellement de la négociation et de l'exécution de titres financiers, d'actions, de matières premières ou de produits dérivés pour le compte de ses propres ou de ses clients pour lesquels il facture certaines commissions qui sont la principale source de revenus.

Explication

Un courtier en langage profane est simplement une personne ou une entreprise commerciale qui aide les investisseurs à acheter des titres, leur offre des informations intelligentes sur le commerce et les aide à enregistrer des bénéfices tout en facturant en retour un certain montant de frais comme la commission principale source de revenus. De nos jours, avec l'avènement de la technologie, les courtiers-négociants se sont également mis en ligne où un investisseur sans même leur parler peut acheter, vendre des titres et enregistrer des bénéfices, et de la même manière que les courtiers hors ligne, ici aussi, la commission marginale est déduite de le profit réalisé par l'investisseur. Il y a cependant une mince ligne de différence entre le courtier et le concessionnaire; un courtier prend en charge les opérations sur titres pour le compte de l'investisseur, un courtier, par contre, se livre à des activités de négociation pour le compte de celui-ci.

Types de courtiers-marchands

• Wirehouse : Ce type de courtier-concessionnaire opère généralement à grande échelle et dispose d'un service étendu et étendu. Ils ont généralement leur propre ensemble de produits qu'ils vendent à leurs clients et gagnent de l'argent avec eux.
• Indépendant : ils exécutent davantage une agence ou la relation d'un agent. Ce sont des entrepreneurs indépendants pour les clients et vendent généralement des produits qui ne lui appartiennent pas mais qui sont achetés de l'extérieur. Ils aident le client à se connecter à ces produits extérieurs, à les acheter et à les vendre et à enregistrer les bénéfices. En retour, ils facturent au client une certaine marge ou commission en fonction du commerce global.

Les fonctions

• Un courtier initie le commerce au nom de ses clients et est impliqué dans le cycle commercial.
• Un courtier, en revanche, est représentatif de la société de courtage et initiera la transaction au nom du compte que la société elle-même possède.
• Le courtier doit s'assurer qu'il y a suffisamment de liquidités sur le marché et répondre également aux exigences de ce que son client désire.
• Le courtier doit s'assurer qu'il fournit des conseils efficaces sur la diversification du portefeuille du client et propose également différentes voies pour que le client puisse garer son argent.
• Le courtier doit maintenir la confidentialité de chaque client et s'assurer qu'aucune donnée bancaire ou aucune information personnelle ne soit utilisée à mauvais escient.
• Les courtiers-négociants aident également à publier des documents de recherche d'investissement spécifiques aux actions ou aux transactions, qui aident leurs clients à se faire une brève idée de leur portefeuille.
• Les courtiers jouent également un rôle clé dans la mobilisation de capitaux pour les entreprises en entrant sur le marché libre et en recherchant des investisseurs pour investir dans une entreprise particulière.
• Un courtier fonctionne comme un agent pour son client, et les concessionnaires agissent en tant que mandant pour son compte.

Rôles d'un courtier

1. Ils font office d'intermédiaire entre les investisseurs et l'entreprise dans laquelle on souhaite investir.
2. Ils jouent également un rôle clé en aidant une entreprise à lever ses fonds sous la forme d'exigences de capital.
3. Les courtiers sont ceux qui agissent selon la position de la firme de courtage elle-même et lancent la transaction pour le compte de la firme.
4. Ils jouent un rôle clé dans l'apport de liquidités aux titres en soutenant le commerce des titres sur un marché libre et, parfois, effectuent des transactions, c'est-à-dire acheter ou vendre des titres à partir de leurs comptes pour assurer la négociabilité du titre.
5. Ils s'impliquent également dans le processus de souscription des titres concernés.

Comment devenir courtier-concessionnaire?

Il y a cinq étapes pour devenir un courtier indépendant qui sont les suivantes:

• La première et avant tout étape ici est d'obtenir les certificats et licences nécessaires du gouvernement fédéral et de l'État, ce qui permettra à la personne ou à l'entreprise de traiter des produits d'investissement. Celles-ci varient généralement en fonction du type de produit utilisé. Parallèlement à cela, le courtier doit passer un certain niveau d'examen, obligatoire pour la vente directe de tout type de titre au client ou au client.
• L'étape suivante vous oblige à devenir membre enregistré de la FINRA, c'est-à-dire de l'Autorité de régulation du secteur financier, qui agit en tant qu'organisme de réglementation ou de tout autre organisme d'autorégulation.
• Le troisième processus est que vous devez devenir membre du SIPC ou Securities Investor Protection Corporation. SIPC aide les investisseurs à être indemnisés en cas de faillite ou de solvabilité de la société d'investissement.
• La quatrième étape consiste à fournir un formulaire de demande, également appelé formulaire BD, pour chaque État où le courtier a élaboré une stratégie pour vendre ses produits. Ce formulaire est fourni à la SEC, ce qui aide à identifier les informations personnelles du courtier comme le contact et s'il y a un conflit d'intérêts.
• La dernière étape consiste à respecter toutes les formalités en cours de tout état où le courtier envisage de vendre son produit et ainsi compléter dûment les certifications si nécessaire. La SEC a un ensemble complet de directives relatives à toutes les formalités qui peuvent varier d'un État à l'autre, et le courtier doit les suivre dûment.

Un salaire

À partir des données de 2019, le salaire moyen d'un courtier indépendant travaillant pour une entreprise peut être d'environ 90000 $ par an. Il peut également aller jusqu'à 180 000 $ en fonction de l'expérience et de l'expertise que l'on possède. Les frais de courtage sont également la principale façon dont ils font de l'argent. Il s'agit des frais facturés pour l'exécution d'une transaction. Un courtier réparable à temps plein peut facturer près de 2% du montant total de la transaction. D'autre part, le courtier en ligne facture comparativement moins, ce qui peut être de 5 $ à 20 $ sur une base d'échange.

Conclusion

Les courtiers sont les personnes clés avec lesquelles nous interagirons en ce qui concerne nos besoins d'investissement. Ils sont payés mais aident dûment les clients à exécuter le commerce et à gagner de l'argent. Ils offrent également des conseils intelligents basés sur leur expérience afin que les clients ne finissent pas par perdre de l'argent. Ils veillent à ce que le portefeuille du client soit construit de la manière la plus efficace, là où il existe également une large gamme de diversification.