Liste des 3 meilleures carrières dans les produits dérivés
Vous trouverez ci-dessous quelques-unes des carrières / rôles professionnels de dérivés qu'une personne peut choisir -
- Analyste des opérations dérivées
- Trader en dérivés
- Analyste des risques dérivés
Aperçu des carrières dans les produits dérivés
Les dérivés sont des instruments financiers très complexes qui tirent leur valeur de l'actif sous-jacent. Ils sont négociés sur tous les marchés financiers du monde entier et se vantent de certaines transactions de très grande valeur. Une carrière dans ce secteur est par nature très exigeante et, en même temps, très enrichissante. Cela peut amener un individu à la plus grande profondeur des transactions financières, l'exposant à la matrice d'un réseau fortement imbriqué de marchés mondiaux.
Les produits dérivés sont une industrie massive qui est réglementée par les organes directeurs de chaque pays. Enfin, il est un grand générateur de richesse et d'emplois et a été le porte-drapeau de l'affaiblissement de l'irritation frictionnelle dans le secteur bancaire, favorisant ainsi la croissance de la scène économique globale.
Voici quelques-unes des carrières les plus importantes qu'un individu peut poursuivre dans l'industrie des produits dérivés.
Carrière n ° 1 - Rôle du poste d'analyste des opérations dérivées
Les opérations sur produits dérivés sont un rôle principalement concentré vers le middle et le back office d'une entreprise. C'est le travail le plus critique de toute l'activité commerciale.
Principales responsabilités
- Nous enregistrons les transactions exécutées par le front office et les capturons dans les systèmes internes.
- Assurez-vous que toutes les données économiques du commerce correspondent à la contrepartie, augmentez-la avec le trader de manière appropriée si une divergence est trouvée.
- Validation de la transaction dans le système et envoi d'un email de confirmation à la contrepartie.
- Calculez les profits et les pertes et signalez la transaction au régulateur.
- Assurez-vous que la garantie est en place et mettez à jour les marges requises pour les achats longs et courts.
- Assurez-vous que le commerce est réglé de manière fluide et qu'il n'y a pas de divergence dans le règlement, le cas échéant, enquêtez de manière appropriée et soulevez-le avec l'équipe concernée.
- Suivi avec la contrepartie de tout règlement en suspens et mise à jour de toute réclamation d'intérêts pour règlement tardif.
- Rapprochement de toutes les transactions dans les systèmes internes pour ses propres registres et à des fins comptables.
Ensemble de qualifications et de compétences requis
- Le titulaire doit posséder au moins un baccalauréat avec un accent sur l'économie, la finance d'entreprise. Une maîtrise est hautement souhaitable.
- Doit posséder des compétences analytiques et être à l'aise avec les données volumineuses et les transactions à volume élevé.
- Apprenant rapide et esprit d'équipe avec une solide compréhension du processus des flux commerciaux.
- Des certifications avancées comme CFA et FRM seraient un avantage supplémentaire.
Meilleures entreprises qui embauchent (s'applique à toutes les professions ci-dessous)
- Big four, KPMG, PWC, DELOITTE, E&Y.
- Agences de notation et banques d'investissement.
- Autres gestionnaires de placements et fonds spéculatifs.
- Les caisses de retraite et les NBFC.
Un salaire
- Le salaire médian offert à un analyste opérationnel aux États-Unis est d'environ 56 000 $.
Statistiques de l'emploi et perspectives de croissance
- Selon les chiffres officiels des statistiques du travail aux États-Unis, l'analyste des opérations devrait croître de 27,4% entre 2016 et 2026, on s'attend à ce que 31 300 emplois soient ouverts au cours de cette période.
- Comme il constitue environ 70 à 80% de tout le travail dans la division du marché des capitaux d'une banque, la profession ne sortira jamais de l'appel, car pour chaque transaction exécutée par un commerçant, il y a beaucoup de procédures impliquées qui nécessitent à prendre en charge par le service des opérations.
Positifs
- Une profession hautement sophistiquée qui vous donne une exposition à des transactions de grande valeur et une opportunité d'apprendre comment les produits fonctionnent. Vous propulse plus près de l'action, car les transactions sont très critiques et ont une influence considérable sur la réputation de l'entreprise et la motivation du profit. S'expose à une variété de produits complexes, à leurs subtilités et à leurs mécanismes de travail, ce qui pourrait aider à propulser la carrière dans le trading et à développer un sens financier de niveau expert.
- Enfin, c'est une profession très lucrative avec un travail acharné et de la détermination; un individu peut réussir à la fois en termes d'argent et de statut.
Négatifs
- Comme indiqué précédemment, c'est une industrie très exigeante, justifiée par la nature de la criticité. Ce n'est peut-être pas le meilleur pour les personnes qui ne peuvent pas rester assis de longues heures avec la capacité de livrer régulièrement. De plus, cela peut devenir monotone pour certains, à moins qu'ils ne fassent un effort pour s'essayer à de nouvelles choses et s'exposer à de nouveaux problèmes.
Demande
- Au fur et à mesure que l'économie des marchés émergents reprendra, il y aura une plus grande activité d'investissement en raison de l'augmentation de l'épargne et d'un meilleur excédent dans l'éducation. En tant que telles, les entreprises auront plus d'argent et des complexités supplémentaires à gérer, ce qui entraînera des opportunités d'emploi supplémentaires
Carrière n ° 2 - Rôle du poste de trader en dérivés
Le rôle professionnel d'un trader dérivé est un professionnel qui décide et dirige les affaires pour son entreprise. Ils créent un marché en fournissant des offres et des devis pour tous les produits financiers. Inutile de dire qu'ils jouent un rôle très important dans la réalisation de profits pour l'entreprise.
Principales responsabilités
- Déterminez et évaluez les mouvements en utilisant des compétences de modélisation pour créer un marché et exécuter des transactions rentables.
- Rassembler des informations détaillées pour projeter les tendances du marché et prendre des décisions d'achat / vente en conséquence, tout en informant toutes les parties prenantes de l'accord commercial.
- Je prends contact avec le service commercial et les clients pour discuter de la volatilité et des tendances du marché et prendre à l'unanimité une décision commerciale.
- Effectuer des évaluations et des prévisions pour publier des rapports pertinents et identifier les problèmes ayant un impact sur les besoins des clients grâce à l'analyse.
- Construire de bonnes relations d'affaires avec le client et sécuriser pour eux des transactions hautement rentables. En même temps, accommoder et comprendre les besoins ainsi que proposer des solutions fructueuses aux nouveaux clients.
- Prenez des décisions commerciales intelligentes en utilisant des expériences analytiques face à l'ambiguïté et à la précarité. Aussi, agissez sur la façon de réduire les pertes.
- Établissez de bonnes relations avec les courtiers et les concessionnaires pour promouvoir et maintenir un flux fluide du commerce et du processus dans son ensemble.
- Aider et éduquer les commerçants subordonnés et les aider à synchroniser leurs objectifs avec les objectifs de l'entreprise.
Qualification et ensemble de compétences requises pour le poste
- Dossier académique impeccable d'un institut de premier plan avec des masters axés sur les mathématiques, la finance d'entreprise et les statistiques.
- CFA / FRM / CPA est hautement préféré
- Solides capacités numériques et endurance pour penser sous pression avec le désir de créer une situation gagnante.
- Devrait posséder un QI commercial et une envie de profiter des incertitudes.
- Les compétences en langues étrangères sont préférées.
- Réussir l'examen de représentant général en valeurs mobilières.
Statistiques d'emploi
- Le BLS avait estimé que la croissance des commerçants dépassait 21% entre 2006 et 2016. Au cours de cette période, les commerçants ont effectivement bénéficié des mouvements déclenchés par les pensions des baby-boomers et de leur moindre dépendance à la sécurité sociale. Environ 376000 personnes étaient employées comme commerçants, selon les données de 2016.
Un salaire
- Les négociants en dérivés gagnent un revenu moyen de 93517 $ par an
Positifs
- Les négociants aident les entreprises à prendre une position appropriée sur le marché, conformément à leurs objectifs politiques définis. Ce métier a la capacité de vous exposer au meilleur du monde de la statistique et de la recherche faisant de vous un véritable expert en modélisation quantitative et ingénierie financière. C'est le travail le plus critique dans une banque d'investissement car il a un impact énorme sur les profits et les pertes; à ce titre, l'embauche et la formation des commerçants sont sincèrement de classe mondiale.
- Surtout, c'est une profession très lucrative; les commerçants ont un intérêt dans la rentabilité d'une transaction. Outre le salaire, ils bénéficient d'une foule d'autres avantages exclusifs comme une sortie sociale, d'autres avantages et des allocations qui leur sont réservées.
Négatifs
- On remarque souvent qu'ils doivent travailler de longues heures sans pauses. De plus, une opération sur titres peut avoir un impact important sur une position et un trader peut ne pas avoir assez de temps pour y remédier.
Demande
- Au fur et à mesure que l'activité économique reprend, les entreprises auront besoin de plus en plus de professionnels experts pour être leur visage, ce qui entraînera davantage de possibilités d'emploi.
Carrière n ° 3 - Rôle du poste d'analyste des risques dérivés
Les analystes des risques dérivés aident les entreprises à évaluer les portefeuilles, y compris les investissements étrangers, et à évaluer le facteur de risque dans les décisions de négociation. Ils utilisent leurs compétences quantitatives pour estimer les pertes possibles et fournir des suggestions pour contrôler le risque grâce à diverses stratégies de portefeuille, stratégies de produits dérivés et opérations de change.
Rôles et responsabilités
- Faire des recommandations sur la couverture des risques et concevoir des stratégies pour atténuer les risques tout en élargissant les rendements.
- Recherchez les tendances actuelles et futures pour évaluer leur impact sur l'économie et le secteur financier dans son ensemble. En conséquence, recommander aux plans de gestion propices à la poursuite de leurs objectifs. En même temps, analysez les nouveaux développements de l'industrie.
- Effectuer des analyses de recherche pour comprendre la gravité du risque, publier ainsi des rapports sur les risques décrivant les résultats et suggérer des remèdes pour tirer le meilleur parti de la situation.
- Évaluez la position de l'entreprise sur le marché et assurez-vous qu'elle est entièrement conforme aux normes de Bâle ainsi qu'aux exigences réglementaires.
- Effectuer des modélisations et des analyses statistiques à l'aide de divers progiciels pour évaluer les facteurs de risque de l'investissement actuel et aider la direction dans ses décisions d'investissement futures.
- Élaborez des plans de secours pour faire face aux situations d'urgence.
- Analysez le risque associé aux prêts.
- Travailler sur divers projets de risques. Consultez d'autres experts statistiques afin d'améliorer les résultats du projet.
- Aider la direction à comprendre et à répondre à une exposition à des risques spécifiques.
- Maintenir les normes de l'industrie et protéger l'image publique des entreprises.
Qualification et ensemble de compétences requis
- Maîtrise de l'institut de niveau 1, avec un accent sur les statistiques appliquées, les mathématiques, la physique, l'économie, l'analyse commerciale.
- Excellentes compétences informatiques avec une connaissance pratique des langages de programmation.
- Apparu ou souhaitant comparaître pour FRM / CFA / IRM
- Être disposé à apprendre une langue étrangère est avantageux.
- Forte aptitude quantitative avec une attitude positive et une approche de résolution de problèmes.
- Solides capacités de raisonnement avec un haut niveau de compétences numériques.
- Un observateur averti avec une envie désespérée de lire et de prédire les tendances
- Désir de créer une situation gagnante et capacité à garder son sang-froid face aux incertitudes.
- Maîtrise des recherches et de la recherche de solutions en collaboration avec les membres de l'équipe.
- Capacité à développer des données complexes en analyses substantielles.
Statistiques et perspectives d'emploi
On estime que les opportunités d'emploi augmenteront considérablement pour les analystes de risques, selon le Bureau of Labor Statistics, l'emploi pour cette profession augmentera de 11% entre 2016 et 2026, beaucoup plus rapidement que le taux de croissance de 7% de toutes les autres professions aux États-Unis. États.
Un salaire
- Le salaire offert à l'analyste des risques était de 57192 $ en mai 2019
Positifs
- C'est une industrie en plein essor avec de meilleures perspectives. La concurrence est généralement élevée, mais les normes industrielles améliorées et la réglementation croissante ne signifient que de plus en plus d'allocation de capitaux et de ressources à ce département. Compte tenu de la nature et de l'impact commercial du risque, les entreprises sont devenues plus conscientes du risque et n'hésitent pas à y penser à deux fois avant d'allouer des ressources supplémentaires à l'entreprise. À ce titre, l'exigence de professionnels du risque est en augmentation et ne cessera de croître.
Négatifs
- Le risque, par nature, est une industrie très difficile et exige de grands sacrifices. Cela implique des tests, des analyses et des prévisions très sophistiqués, ce qui est une tâche très stressante même pour les experts. Par conséquent, les jeunes aspirants doivent développer un talent pour travailler dans des situations de pression et construire une forte capacité de raisonnement afin de se positionner pour avoir une grande carrière à risque.
Demande
- Les entreprises dépendent fortement des professionnels du risque pour atteindre leurs objectifs de croissance en raison de leurs compétences en matière de prévision. Leur analyse aide les entreprises à prendre des décisions éclairées. Pour cette raison, leur contribution au profit est inestimable. Les emplois à risque, ainsi que d'autres emplois dans la finance, sont en passe de croître à des taux sans précédent.
Conclusion
Les rôles de travail des dérivés sont une industrie géante avec un grand potentiel pour l'avenir. Il a des métiers variés. Cette industrie est l'un des principaux facteurs qui stimulent les niveaux d'emploi dans une économie, car un investissement dans l'économie ne cesse d'augmenter en raison de divers facteurs macroéconomiques, les entreprises ont des raisons supplémentaires d'embaucher plus d'employés.
Par conséquent, les carrières / rôles dans le secteur des produits dérivés ont une contribution suprême à la réussite financière du secteur bancaire, influençant ainsi largement l'économie dans son ensemble.
