Différence entre FRM et PRM
FRM signifie Financial Risk Manager et est poursuivi par des personnes qui souhaitent faire carrière en tant que consultant en risques financiers, responsable des évaluations des risques, analyste de la gestion des risques, chef du département de trésorerie. Considérant que, PRM signifie Professional Risk Managers et est poursuivi par des étudiants qui souhaitent devenir analyste prédictif, directeur des risques, gestionnaire des risques d'investissement et analyste principal des risques.
Pour avoir une vue détaillée des deux cours, examinons les sections suivantes étape par étape.
- Qu'est-ce que le Financial Risk Manager?
- Qu'est-ce que le Professional Risk Manager?
- Infographie
- Rôle des professionnels de la gestion des risques
- Exigences d'examen
- Pourquoi poursuivre FRM?
- Pourquoi poursuivre PRM?
Qu'est-ce que le Financial Risk Manager (FRM)?
La FRM est proposée par l'Association mondiale des professionnels du risque (GARP) pour les professionnels de la gestion des risques qui souhaitent acquérir une expertise dans les pratiques de gestion des risques dans le secteur des services financiers.
Ce titre permet d'acquérir des connaissances approfondies pour évaluer différents types de risques financiers marchands et non marchands et les pratiques générales dans le domaine de la gestion des risques financiers. Il offre un aperçu des pratiques de gestion des risques dans le secteur des services financiers et constitue un titre reconnu mondialement.
Qu'est-ce que le Professional Risk Manager (PRM)?
La Professional Risk Managers 'International Association (PRMIA) offre la certification PRM pour améliorer l'évaluation des risques et les connaissances en matière d'atténuation. Il s'agit d'un diplôme hautement reconnu pour les professionnels de la gestion des risques, conçu pour aider les professionnels à développer une compréhension détaillée de la gestion des risques financiers.
Cette certification est davantage axée sur l'étude de l'aspect quantitatif de la modélisation des risques financiers, qui joue un rôle essentiel dans l'analyse financière prédictive, qui permet de comprendre les zones de risque émergentes et de prendre des mesures d'atténuation appropriées.
Infographie FRM vs PRM
Rôle des professionnels de la gestion des risques
La gestion des risques consiste essentiellement à identifier les facteurs de risque possibles et à prendre des mesures d'atténuation appropriées pour éviter ou minimiser les risques de crédit, les risques de crédit ou d'autres formes ou risques auxquels une organisation pourrait être confrontée. Il ne fait aucun doute que les professionnels de la gestion des risques doivent être dotés des connaissances et des compétences nécessaires à cet effet. De nombreuses certifications peuvent aider à valider leurs compétences en gestion des risques et les aider à se tenir au courant des derniers développements dans le domaine.
Deux des certifications standard de gestion des risques sont Financial Risk Manager (FRM) et Professional Risk Manager (PRM). Ces deux certifications visent à familiariser les professionnels avec les principes fondamentaux de la gestion des risques. Pourtant, pour faire un choix éclairé, il serait essentiel de savoir ce qu'ils proposent.
FRM Vs PRM - Tableau comparatif
| Section | FRM | PMR |
|---|---|---|
| Certification organisée par | Les examens sont menés par la Global Association of Risk Professionals (GARP), USA | Les examens sont organisés par la Professional Risk Managers 'International Association (PRMIA), USA |
| Modèle | Le cours est divisé en 2 parties • Partie I • Partie II | En 2019, il est passé à un format à 2 examens par rapport à un format à 4 examens de 2015 • Examen 1 (similaire aux examens I et II des examens PRM 2015) • Examen 2 (similaire aux examens III et IV des examens PRM 2015 ) |
| Durée du cours | Un candidat doit terminer la partie II dans les 4 ans suivant la réussite de la partie I. | Un candidat doit terminer toutes les parties en 3 ans ou dans les 2 ans à compter du jour du premier examen réussi. |
| Programme | Le programme de base comprend: • Analyse quantitative • Évaluation • Modèles de risque • Marchés et produits financiers • Risque de crédit • Risque de marché • Risque opérationnel et résilience • Gestion des investissements • Gestion des risques de trésorerie et de liquidité • Problèmes actuels des marchés financiers | Le cours couvre les aspects suivants: • Marchés financiers • Cadres de gestion des risques et risque opérationnel • Risque de crédit et risque de crédit de contrepartie • Fondements mathématiques de la mesure du risque • Gestion actif-passif • Prix de transfert de fonds • Normes et gouvernance PRMIA |
| Frais d'examen | Le coût global comprend des frais d'inscription de 400 $ et des frais d'examen qui varient comme suit: • Partie I: 425 $ (inscription anticipée), 550 $ (inscription standard) et 725 $ (inscription tardive) • Partie II: 350 $ (inscription anticipée), 475 $ ( Inscription standard) et 650 $ (inscription tardive) | Le coût global de la désignation PMR est de 1 430 $, ce qui comprend des frais de programme de 1 080 $, des frais de demande de 150 $ et des frais d'adhésion de 200 $. |
| Travaux | Certains des profils communs incluent: • Responsable de l'évaluation des risques • Consultant en risques financiers • Banquier d'investissement • Analyste en gestion des risques | Certains des profils communs incluent: • Responsable des risques • Analyste prédictif • Gestionnaire des risques d'investissement • Analyste des risques |
| Difficulté | C'est très difficile car seulement 1 candidat sur 3 réussit les deux examens. En 2019, le taux de réussite pour les parties I et II était de 45,9% et 58,6% respectivement. | C'est moyennement difficile avec un taux de réussite historique de ~ 65%. Les taux de réussite des différentes pièces varient de 59% à 78%. (Source: PRMIA) |
| Date de l'examen | Calendrier des examens à venir pour 2021 • Partie I: 08-21 mai, 10-23 juillet et 13-26 novembre (tous sur ordinateur) • Partie II: 15 mai (sur papier) et 04-10 décembre (sur ordinateur ) | Calendrier des examens à venir pour 2021 • 15 février - 12 mars • 24 mai - 18 juin • 16 août - 10 septembre • 15 novembre - 18 décembre |
Exigences d'examen FRM vs PRM
Pour FRM dont vous avez besoin:
Il n'y a pas d'exigences en matière de formation, mais le candidat doit avoir au moins 2 ans d'expérience de travail à temps plein liée à la gestion des risques, y compris la gestion de portefeuille, le conseil en risques, la technologie des risques ou d'autres domaines connexes.
Pour PRM dont vous avez besoin:
Les exigences en matière d'expérience de travail pour PRM sont basées sur les diplômes, détaillés ci-dessous:
- Pas de licence - 4 ans
- Licence - 2 ans
- Après l'obtention du diplôme - Aucune expérience de travail requise
- Certifications professionnelles, y compris CFA ou CAIA - Aucune expérience de travail requise
Pourquoi poursuivre FRM?
La FRM est une référence en matière de gestion des risques très appréciée, et elle existe depuis longtemps par rapport à PRM et a acquis une reconnaissance à l'échelle de l'industrie au cours de ces années. Ceux qui ont une bonne expérience professionnelle et une exposition à la gestion des risques sont mieux adaptés pour ce titre que ceux qui sont nouveaux dans ce domaine spécialisé.
Un autre point à retenir est que la FRM est plus large dans la façon dont elle aborde les domaines de la gestion des risques que la PRM, ce qui en fait une meilleure solution pour se préparer à des rôles tels que le responsable de l'évaluation des risques et le chef du département de la trésorerie, qui nécessitent des connaissances générales. du champ.
Pourquoi poursuivre PRM?
La PRM est sans aucun doute une autre référence très appréciée pour les professionnels de la gestion des risques et convient mieux à ceux qui souhaitent développer une expertise dans l'aspect quantitatif de la gestion des risques financiers. L'un des avantages offerts est qu'aucune expérience de travail préalable en gestion des risques n'est obligatoire pour se présenter à cet examen.
Il faut garder à l'esprit que ces deux certifications partagent jusqu'à 80 à 90% des domaines d'apprentissage, ce qui rend un peu difficile le choix du certificat à opter. Cependant, PRM est légèrement plus technique et convient mieux aux personnes ayant un penchant mathématique, ce qui le rend plus approprié pour se préparer aux rôles d'analyste prédictif et d'analyste des risques, entre autres.
Conclusion
En bref, ces deux certifications aident à améliorer et à valider les capacités de gestion des risques d'un professionnel tout en améliorant leur valeur potentielle aux yeux des employeurs potentiels. Choisissez celui qui répond à votre objectif de carrière. Bonne chance!
