Liste des 5 meilleures carrières en gestion de patrimoine
Voici quelques-uns des emplois en gestion de patrimoine pour lesquels une personne peut opter -
- Conseiller financier personnel
- Gestionnaire de relation
- Directeur du développement des affaires
- AVP - Gestion de portefeuille
- Conseiller en investissement
Aperçu de la carrière en gestion de patrimoine
La carrière en gestion de patrimoine consiste à fournir des services de conseil financier, des services de comptabilité, de planification successorale, des polices d'assurance, des investissements dans les marchés d'actions et de dette, la planification de la retraite, etc. Le poste de gestion de patrimoine est un bureau de conseil de la société où une personne seule est un professionnel sur le terrain est attribué aux clients HNI pour comprendre leurs besoins et les satisfaire avec la meilleure solution financière pour accroître leur base d'actifs.
Le professionnel de la gestion de patrimoine est la personne qui est le point de contact unique entre le client HNI et la société. Il utilisera à la fois des moyens internes et externes pour arriver à une conclusion afin de fournir le meilleur mélange possible au client. Le département de gestion de patrimoine est plus agressif lorsque l'économie est en croissance, et que les marchés boursiers sont à son apogée et qu'il y a plus d'investissements à venir sur les marchés de et d'investisseurs HNI.
Parlons maintenant des 5 meilleures carrières en gestion de patrimoine en détail -
Carrière n ° 1 - Conseiller financier personnel
Qui est le conseiller financier personnel?
C'est lui qui rencontre personnellement les clients en leur recommandant la meilleure option possible pour leur planification financière, comptabilité, planification successorale et assurance.
| Conseiller financier personnel - Description de poste | |
|---|---|
| Responsabilités | Responsable de la recherche de nouveaux clients pour l'entreprise sur le marché en leur vendant divers produits financiers. |
| La désignation | Conseiller financier |
| Rôle réel | Rencontrez quotidiennement de nouvelles personnes et essayez de les convaincre en leur recommandant divers produits financiers comme les fonds communs de placement, les actions, les assurances, etc. pour atteindre leurs objectifs financiers et leurs investissements. |
| Statistiques d'emploi | Selon le bureau des statistiques du travail des États-Unis (https://www.bls.gov/ooh/business-and-financial/personal-financial-advisors.htm), le nombre d'emplois dans cette catégorie était de 2,71,900 au 2016 et devraient croître de 15% de 2016 à 2026. |
| Top entreprises | Boston Consultancy Group, Voyageurs, Cisco, Goldman Sachs, Deloitte, Morgan Stanley, JP Morgan |
| Un salaire | Le salaire annuel médian d'un conseiller financier personnel en 2016 était de 88 890 $. |
| Demande et offre | Au rythme des progrès technologiques actuels, la demande pour ce profil a considérablement diminué car il existe plusieurs modes en ligne disponibles pour que les gens prennent leur décision éclairée et investissent dans leur produit préféré sans aide personnelle. |
| Exigence d'éducation | CPA / MBA des universités de niveau -1 avec au moins 5 à 10 ans d'expérience. |
| Cours recommandés | CPA / MBA |
| Positifs | Rôle face au client car vous devez convaincre le client d'acheter votre produit, ce qui augmente vos compétences en marketing et en affaires. |
| Négatifs | Beaucoup de gens préfèrent faire des investissements directs plutôt que de passer par un conseiller financier personnel car cela a un coût. |
Carrière # 2 - Gestionnaire de relations
Qui est un Relationship Manager?
C'est lui qui est le point de contact unique pour le client HNI et la société de gestion de fortune.
| Gestionnaire de relations - Description du poste | |
|---|---|
| Responsabilités | Responsable du sourcing des affaires pour l'entreprise en comprenant le profil de risque du client et en maintenant une relation durable avec lui pour gagner des affaires répétitives. |
| La désignation | Gestionnaire de relation |
| Rôle réel | Source de nouvelles affaires et coordination avec les services internes pour les exécuter |
| Statistiques d'emploi | Selon le bureau des statistiques du travail des États-Unis https://www.bls.gov/ooh/management/sales-managers.htm, le nombre d'emplois dans cette catégorie était de 3,85 500 en 2016 et devrait augmenter de 7 % de 2016 à 2026. |
| Top entreprises | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan et Vanguard Group |
| Un salaire | Le salaire annuel médian d'un chargé de clientèle en 2016 était de 1 24 220 $. |
| Demande et offre | Le ratio de l'offre et de la demande dépendra totalement de la croissance ou de la contraction du secteur dans lequel l'entreprise opère ainsi que des politiques gouvernementales qui favoriseront le secteur des services financiers. |
| Exigence d'éducation | CFA / CFP / CPA / MBA des universités de niveau -1 avec au moins 5 à 10 ans d'expérience. |
| Cours recommandés | CPA / MBA / CFA / CFP / FRM |
| Positifs | Les compétences analytiques deviennent pointues et permettent de travailler avec toutes les classes d'actifs. |
| Négatifs | Les objectifs de vente peuvent être un fardeau pour l'employé. |
Carrière # 3 - Directeur du développement des affaires
Qui est le directeur du développement des affaires?
C'est lui qui dirige l'équipe de développement commercial de l'entreprise.
| Directeur du développement des affaires - Description de poste | |
|---|---|
| Responsabilités | Construire des relations solides avec les clients et les investisseurs Ultra HNI sur le marché. |
| La désignation | Directeur - Développement des affaires |
| Rôle réel | Dirigez l'équipe de chargés de relations dans l'entreprise et encadrez-les avec le bon type de formation et les conseils requis pour le poste. |
| Statistiques d'emploi | Puisqu'il s'agit d'un poste de niveau de gestion, les statistiques ne sont pas facilement disponibles sur le Web. |
| Top entreprises | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan et Vanguard Group |
| Un salaire | Le salaire annuel médian d'un directeur du développement des affaires personnelles se situera entre 2 000 000 $ et 5 000 000 $ selon la structure salariale. |
| Demande et offre | Profil très demandé sur le marché car il nécessite une vaste expérience et une expertise sectorielle. C'est le travail le plus exigeant de l'industrie où l'offre est limitée et la demande augmente de jour en jour. |
| Exigence d'éducation | CFA / CFP / FRM / CPA / MBA des universités de niveau -1 avec au moins 15-20 ans d'expérience. |
| Cours recommandés | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positifs | Rôle de premier plan dans l'entreprise et responsabilité exclusive de générer des affaires pour l'organisation. |
| Négatifs | Profil risqué car les objectifs mensuels doivent être atteints. |
Carrière # 4 - AVP - Gestion de portefeuille
Qui est AVP?
Est-il celui qui dirige le département PMS de la société de gestion de fortune?
| AVP - Gestion de portefeuille - Description du poste | |
|---|---|
| Responsabilités | Responsable des opérations de bout en bout du département PMS et surveiller les portefeuilles des clients HNI et répondre à leurs besoins. |
| La désignation | AVP -PMS |
| Rôle réel | Accompagnement opérationnel du gestionnaire de fonds en servant les clients HNI à la demande. |
| Statistiques d'emploi | Cela varie d'un pays à l'autre. |
| Top entreprises | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan et Vanguard Group. |
| Un salaire | Le salaire annuel médian d'un PMS AVP se situerait entre 75 000 $ et 1 50 000 $. |
| Demande et offre | Très forte demande sur un marché en croissance puisque de nombreux comptes sont ouverts lorsque la bourse est à son apogée, ce qui nécessite un service de haut niveau. |
| Exigence d'éducation | CFA / CPA / MBA des universités de niveau -1 avec au moins 8 à 10 ans d'expérience. |
| Cours recommandés | CPA / MBA / CFA / CFP |
| Positifs | Interaction directe avec le gestionnaire de portefeuille de la société et bonne connaissance des marchés financiers. |
| Négatifs | Le travail de bureau et le service client peuvent être ennuyeux pour une personne qui aime se commercialiser et générer des affaires pour l'organisation. |
Carrière # 5 - Conseiller en placement
Qu'est-ce qu'un conseiller en placement?
C'est lui qui travaille généralement dans une banque et qui comprend l'appétit au risque du client et lui propose la solution appropriée.
| Conseiller en placement - Description du poste | |
|---|---|
| Responsabilités | Responsable de fournir la bonne solution au client selon ses besoins. |
| La désignation | Conseiller en investissement |
| Rôle réel | Travaille en étroite collaboration avec l'équipe produit de l'entreprise. |
| Statistiques d'emploi | Cela varie d'une entreprise à l'autre. |
| Top entreprises | Fidelity, Wells Fargo, Goldman Sachs, Morgan Stanley, JP Morgan et Vanguard Group. |
| Un salaire | Le salaire annuel médian d'un conseiller en placement se situerait entre 100 000 $ et 2 000 000 $. |
| Demande et offre | Profil très demandé sur le marché car il s'accompagne d'une grande expérience dans le domaine puisqu'une touche personnelle est nécessaire pour tenir le client, comprendre son exigence et lui proposer ensuite la meilleure solution. |
| Exigence d'éducation | CFP / CFA / CPA / MBA des universités de niveau -1 avec au moins 8 à 10 ans d'expérience. |
| Cours recommandés | MBA / CFA |
| Positifs | Rencontrez de nouvelles personnes et développez de bonnes relations au sein de l'organisation. |
| Négatifs | Le travail de bureau et le service client peuvent être ennuyeux pour une personne qui aime se commercialiser et générer des affaires pour l'organisation. |
Conclusion
La gestion de patrimoine est l'une des carrières passionnantes que l'on peut envisager à long terme car elles seront exposées à plusieurs classes d'actifs telles que les actions, les obligations, la planification successorale, le PMS, la AIF, les fonds communs de placement, les régimes de retraite, les titres gouvernementaux, les bons du Trésor, etc. Cependant, le candidat aurait besoin d'une expertise particulière dans l'une de ces classes d'actifs pour se spécialiser dans ce domaine à long terme. Par exemple, un analyste statistique sera la meilleure personne pour un rôle de planification de la retraite, et un analyste financier sera le mieux placé pour vendre des PMS / AIF / fonds communs de placement / actions.
