Carrière au-delà de la banque d'investissement et de la recherche sur les actions - WallstreetMojo

Carrière au-delà de la banque d'investissement et de la recherche sur les actions

Afin de faire la carrière au-delà de la carrière de recherche sur les actions, on peut faire carrière dans la diligence raisonnable, carrière dans l'approvisionnement et la négociation, carrière dans le domaine des coûts, carrière dans le développement des affaires, une carrière dans le financement de projets, un carrière dans le domaine de la planification d'entreprise, etc.

Vous avez peut-être souvent pensé dans votre esprit que «et si je pouvais utiliser mes capacités et mes compétences pour faire autre chose que de me retrouver piégé dans les deux choix de carrière les plus populaires et les plus médiatisés!»

Le but de la rédaction de cet article est de répondre à cette question que vous vous êtes probablement posée.

Beaucoup de gens ne veulent pas sortir de leur zone de confort. Mais peu le font. Car quand ils sont dotés de tant de compétences techniques (modélisation financière, analyse financière, valorisation des entreprises, etc.), pourquoi opter pour les mêmes «banque d'investissement» et «recherche actions» à l'ancienne? Pourquoi pas autre chose?

Nous examinons chaque option de carrière que vous pouvez choisir et nous discuterons du profil de poste, des compétences requises et de la rémunération. Continuez à lire et vous découvrirez peut-être quelque chose que vous n'avez peut-être jamais envisagé auparavant.

# 1 - Carrière dans l'établissement des coûts

Vous n'y avez pas encore pensé. Mais jetez un œil au profil de poste et aux compétences requises. Vous verriez que vous avez déjà les compétences nécessaires pour y puiser et faire votre marque.

• Profil de poste: Habituellement, il existe un département distinct de calcul des coûts dans les organisations, mais dans certains cas, le calcul des coûts fait partie du département de comptabilité ou de marketing. Dans ce profil de poste, vous devez passer en revue chaque tête de coût et une analyse approfondie; vous devez connaître les inducteurs de coûts et les mesures de contrôle des coûts. La réduction des coûts étant l'un des principaux objectifs d'une organisation, vous contribueriez directement à la réalisation des objectifs organisationnels. Vous devez également effectuer une modélisation ABC (Activity-Based Cost) en utilisant les taux d'intérêt, l'inflation prévue, les tendances passées et d'autres variables. Vous devez également prendre en charge le suivi du coût réel grâce à l'analyse des écarts et aux mesures de contrôle de conception.
• Compétences requises: Il y a trois compétences de base dont vous avez besoin pour performer au mieux dans la fonction d'établissement des coûts. Tout d'abord, vous devez comprendre la modélisation financière et devez être en mesure de le faire régulièrement. Deuxièmement, vous devez avoir une bonne idée des modèles statistiques afin de pouvoir les utiliser pour concevoir diverses mesures de contrôle. Et enfin, vous avez également besoin d'un esprit analytique pour être au courant de ce qui se passe, en particulier dans le service marketing, production et comptabilité.
• Rémunération: en juin 2016, le salaire médian que vous obtiendriez pour effectuer une analyse des coûts dans une organisation est de 53 972 $ US par an.

Source: Salary.com

# 2 - Achats et négociation

Maintenant, peu d'entre vous aimeront peut-être la négociation. Mais beaucoup le font. La plupart des gens pensent que les gens qui négocient agissent uniquement comme des débatteurs, mais le fait est qu'ils sont les esprits les plus brillants et les plus stratégiques du monde. Jetez un œil au profil et aux compétences requises.

• Profil de poste: Comme mentionné ci-dessus, la négociation n'est pas une tasse de thé pour tout le monde. Mais si vous êtes intéressé par la négociation, l'opportunité maximale réside dans l'approvisionnement / l'approvisionnement. Dans la vie professionnelle, nous avons tous besoin de négocier parfois. Mais ce type de négociation est complètement différent car une petite diminution de la quantité de matières premières peut créer des ravages dans la concurrence avec d'autres concurrents. Ainsi, seuls les meilleurs et les plus brillants sont en négociation.
• Compétences requises: Vous devez être très minutieux pour analyser rapidement la situation. Deux choses sont nécessaires pour réussir dans ce domaine. Tout d'abord, vous devez avoir une présence d'esprit incroyable pour signaler les lacunes dans la proposition de vos vendeurs / acheteurs. Deuxièmement, vous devez être très minutieux (organisé) avec les calculs de coûts, les devis, la modélisation financière (pas toujours nécessaire), etc.
• Rémunération: selon le poste que vous occupez, la rémunération varie. Dans les achats, la négociation est la partie principale. Si votre poste est le responsable des achats, le salaire médian est de 79 010 USD par an.

source: payscale.com

# 3 - Stratégie et planification d'entreprise

Il y a des gens en affaires qui doivent planifier la croissance de l'entreprise. Ils s'assoient, réfléchissent, élaborent des stratégies, analysent et trouvent des moyens de mettre en œuvre leurs plans. Si vous souhaitez faire de même, lisez la suite.

• Profil de l'emploi: Cela peut sembler facile lorsque les gens s'assoient, réfléchissent et élaborent une stratégie, mais pour être en mesure d'obtenir l'approbation du conseil d'administration pour la nouvelle stratégie de croissance, vous devez présenter de nombreuses preuves à l'appui de tout ce que vous prescrivez. Regardons les principales fonctions de ce profil de poste. Tout d'abord, vous devez faire de nombreuses analyses - SWOT, analyses des concurrents, analyses PESTEL, le coût d'entrer sur un nouveau marché ou de créer un nouveau produit, etc. Ensuite, une fois les analyses terminées, vous serez en mesure de concevoir une stratégie par laquelle l'organisation peut faire le saut dans un nouveau territoire. Après avoir conçu la stratégie, vous devez présenter la stratégie devant le conseil d'administration. Vous devez également leur montrer la raison pour laquelle vous empruntez cet itinéraire et non un autre itinéraire. S'ils approuvent,il est maintenant temps de découper toute la stratégie en parties réalisables afin que l'exécution devienne plus facile. Une fois le découpage effectué, la responsabilité de l'atteinte de ces objectifs est correctement attribuée aux départements (marketing, finances, ressources humaines). La dernière étape est la surveillance constante ou la création d'une boucle de rétroaction afin que l'implémentation ne soit pas interrompue entre les deux.
• Compétences requises:D'après le profil de poste, vous avez compris que ce n'est pas pour les personnes qui n'ont pas la passion d'apprendre de nouvelles choses. Parce que vous devez en savoir beaucoup plus pour être en mesure de concevoir une stratégie utile jusqu'à ce que vous sachiez comment les choses fonctionnent en entreprise, comment savoir quel territoire choisir, quel produit abandonner, quelles mesures de contrôle des coûts prendre et quelles choses accélérez, vous ne pourrez pas faire grand-chose en matière de planification et de stratégie. L'avenir de toute l'organisation repose sur la stratégie que vous feriez. Ainsi, vous pouvez comprendre la responsabilité. Voici les compétences dont vous avez besoin pour concevoir et mettre en œuvre une stratégie d'entreprise - des compétences financières (sans lesquelles vous ne pouvez faire aucune analyse par vous-même et vous devez dépendre des apports des autres),capacité à comprendre les ressources humaines (vous devez avoir une compréhension du capital humain pour que le bon travail soit attribué à la bonne personne lors de la mise en œuvre de la stratégie), le marketing et le développement des affaires (les affaires ne se développent pas dans le vide, vous devez savoir comment comprendre les préférences des clients et les satisfaire) et des connaissances commerciales globales. La bonne nouvelle est que des connaissances en modélisation financière vous aideront à calculer le retour sur investissement, le TRI et la VAN des projets, comment effectuer des investissements stratégiques, comment faire une analyse de marché et comment prêter, emprunter et réfléchir aux fusions et acquisitions.vous devez savoir comment comprendre les préférences des clients et les satisfaire) et des connaissances commerciales globales. La bonne nouvelle est que des connaissances en modélisation financière vous aideront à calculer le retour sur investissement, le TRI et la VAN des projets, comment effectuer des investissements stratégiques, comment faire une analyse de marché et comment prêter, emprunter et réfléchir aux fusions et acquisitions.vous devez savoir comment comprendre les préférences des clients et les satisfaire) et des connaissances commerciales globales. La bonne nouvelle est que des connaissances en modélisation financière vous aideront à calculer le retour sur investissement, le TRI et la VAN des projets, comment effectuer des investissements stratégiques, comment faire une analyse de marché et comment prêter, emprunter et réfléchir aux fusions et acquisitions.
• Rémunération: Il est supposé que la rémunération du responsable de la stratégie d'entreprise serait supérieure à six chiffres. Le salaire moyen d'un directeur de la stratégie d'entreprise est de 106 745 $ US par an.

source: payscale.com

# 4 - Diligence raisonnable

Si vous faites partie de ceux qui aiment enquêter davantage sur le pragmatisme de quoi que ce soit, vous êtes la personne idéale pour ce type de profil. Lisez la suite pour en savoir plus.

• Profil de poste: Si nous devons expliquer ce profil en deux mots, ce serait - une analyse de faisabilité. Le profil d'emploi de la diligence raisonnable est principalement attaché aux fonctions suivantes -

1. Vous devez parcourir les plans d'affaires et découvrir des parties qui semblent irréalistes.
2. Vous devez remettre en question les hypothèses et les attentes de l'entreprise afin que l'organisation puisse reposer sur une base solide.
3. Enfin, mais le plus important, ce sont les analyses de faisabilité des plans commerciaux, des mouvements stratégiques, de l'expansion commerciale et de l'intelligence d'affaires.

• Compétences requises: Vous pouvez demander que si ce profil nécessite une quelconque exigence de modélisation financière! La réponse directe n'est pas directe. Mais la vérité est que si vous ne connaissez pas la modélisation financière, il vous serait impossible de diagnostiquer si le plan d'affaires, les mouvements stratégiques et l'expansion de l'entreprise sont réalisables ou non.
• Rémunération: Si vous souhaitez poursuivre une carrière en diligence raisonnable, vous obtiendrez en moyenne 62 561 $ US par an. Mais vous devez avoir une connaissance approfondie de la diligence raisonnable pour recevoir cette fourchette de salaire.

source: payscale.com

# 5 - Développement des affaires (appel d'offres)

Votre travail en tant que développeur d'affaires (faisant partie de l'équipe d'appel d'offres) consiste à explorer des territoires et à vous aventurer dans de nouvelles géographies, produits, appels d'offres, etc. Poursuivez votre lecture pour savoir à quel point ce domaine est passionnant pour les professionnels qui connaissent la modélisation financière.

• Profil de poste: l'élément fondamental de ce profil est que vous devez décider de ce qui rapporte le plus de profit; pour être précis, quel projet générera plus de bénéfices qu'un autre. Comment décideriez-vous cela? En utilisant la modélisation financière. À moins qu'il n'y ait suffisamment de preuves que le rendement du nouveau projet, de la nouvelle entreprise, de la nouvelle expansion est supérieur au rendement de référence spécifié, la direction générale ne donnera pas la tête. Vous devez donc vous assurer que vous disposez de suffisamment de preuves et d'analyses à l'appui.
• Compétences requises: Dans ce profil, l'offre doit être tarifée. Tant que vous n'avez pas accès à tous les calculs de coûts, taux d'intérêt, amortissements, taux de profit, marge de sécurité, etc. au même endroit, vous ne pourrez pas évaluer correctement l'offre. Il y a deux compétences importantes requises ici. Tout d'abord, vous devez avoir la capacité d'organiser chaque détail en un seul endroit afin que l'exécution devienne facile. Deuxièmement, vous devez connaître la modélisation financière.
• Rémunération: Le salaire d'un gestionnaire de soumissions (dans les différentes conditions, il est également appelé gestionnaire de demande de proposition) est d'environ 105 923 $ US par an en moyenne.

source: salaire.com

# 6 - Finance d'entreprise et financement de projet

Il s'agit du domaine traditionnel du financement des entreprises et du financement de projets. Mais ces options de carrière ont beaucoup à voir avec la modélisation financière. Jetons un coup d'œil au profil du poste.

• Profil de poste: La finance d'entreprise et le financement de projet sont des options de carrière complètement différentes, mais si nous considérons le rôle de la modélisation financière, dans ces deux options de carrière, la modélisation financière devrait être utilisée activement. En ce qui concerne les fonctions principales, il y a peu de domaines clés que vous devez effectuer - l'élaboration de stratégies financières, la collecte de fonds via des capitaux propres ou des emprunts, la planification financière, la couverture, la gestion de la trésorerie et la gestion des risques.
• Compétences requises: Comme ces deux domaines (finance d'entreprise et financement de projet) sont différents, les parties impliquées, les documents requis et le processus de collecte de fonds sont différents. Vous devez avoir spécifiquement trois ensembles de compétences qui s'appliquent à ces deux domaines -
  1. Vous devez avoir des connaissances approfondies et une expérience pratique de l'analyse des ratios et de la modélisation financière. Parce que vous seriez obligé de calculer le fonds de roulement, d'analyser les flux de trésorerie des investissements en PE, d'évaluer le bon instrument de couverture, de calculer les projections des flux de trésorerie futurs, etc.
  2. Vous devez avoir une connaissance détaillée du fonctionnement du processus - comment faire la planification financière de l'organisation, d'où vous récolterez des fonds, ce que vous ferez du profit à réinvestir, etc.
  3. Une communication efficace et des compétences interpersonnelles sont également très utiles. Parce que sans cela, vous ne pourrez pas faire les bonnes choses. Vous devez être minutieux avec la stratégie organisationnelle, la façon dont l'équipe marketing envisage de s'étendre sur un nouveau marché, la façon dont les ressources humaines prévoient d'embaucher et bien d'autres choses qui nécessiteront un financement. Jusqu'à ce que vous communiquiez et compreniez l'essentiel, il vous serait difficile de faire de la planification financière en premier lieu.
• Rémunération: quel que soit le domaine dans lequel vous choisissez de travailler, nous aimerions vous proposer une gamme de rémunérations afin que vous puissiez comprendre ce que vous pouvez attendre du domaine de la finance d'entreprise et du financement de projets. La rémunération moyenne est d'environ 67 063 $ US par an.

source: payscale.com

# 7 - Trésorerie et négociation pour compte propre

Ce domaine nécessite une modélisation financière active. Découvrons-le.

• Profil de poste: ces deux profils sont différents. Mais la fonction de base de ces profils est de créer des modèles courts. Vous devez vous occuper de la gestion des risques, de la gestion du fonds de roulement, de la couverture et de la tarification. Tous ces éléments nécessitent une modélisation financière. Cependant, le mérite de ces modélisations peut varier du simple au complexe.
• Compétences requises: ce sont les compétences dont vous avez besoin -

1. Vous devez savoir comment faire une analyse technique.
2. Vous devez avoir une connaissance fondamentale des actions, de la dette, des swaps, des matières premières, des options, etc.
3. Vous devez savoir comment faire une modélisation financière à la fois simple et complexe et comment créer des modèles plus courts.

• Rémunération: La rémunération d'un négociant pour compte propre est d'environ 220 000 $ US par an, et en tant que négociateur d'obligations du Trésor, vous obtiendriez en moyenne 107 699 $ US par an.

source: salaire.com

Donc, avec cela, nous avons discuté de diverses carrières au-delà de la banque d'investissement et de la recherche sur les actions et marchons avec plaisir avec vos compétences et capacités existantes.

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