Guide complet du débutant à l'examen PRM (Profesisonal Risk Manager)

Examen PRM (Professional Risk Manager)

PRM (Professional Risk Manager) est une désignation donnée à toute personne ayant réussi une série d'examens menés par PRMIA (Professional Risk Managers 'International Association) et possédant les qualifications nécessaires pour certifier qu'elle possède les connaissances requises pour mesurer le risque professionnel pour un organisme financier ou non financier, le quantifier et l'analyser.

Aujourd'hui, de nombreuses organisations de premier plan attendent avec impatience les professionnels désignés avec de telles références et pouvant analyser et gérer ces risques efficacement. Et la désignation PRM est l'une de ces références que recherchent les principales organisations financières. Les professionnels qui ont obtenu cette désignation ont été recrutés et placés dans les meilleures organisations et avec la meilleure échelle salariale du secteur financier.

À propos de l'examen PRM

Le Professional Risk Manager (PRM) est administré par le Professional Risk Managers International Association (PRMIA) Institute. Ils offrent un service spécialisé pour vous aider avec vos besoins de carrière de la fondation au sommet de la profession de gestion des risques.

Les rôles

Analyste du risque de crédit de portefeuille, gestionnaires du risque d'entreprise, consultants en conseil en risque, analyste du risque opérationnel, gestionnaires du risque de crédit. Veuillez noter que si vous souhaitez examiner les carrières en banque d'investissement ou les emplois en recherche sur les actions, alors PRM n'est pas le bon examen à examiner.

Examen PRM

Le programme PRM comprend quatre examens (examen I, examen II, examen III et examen IV)

Dates des examens PRM

Vous pouvez vous présenter à tout moment de l'année pour l'examen PRM. Les examens PRM sont offerts à intervalles fixes tout au long de l'année.

Fenêtre de planification	Fenêtre de test
1 janvier - 15 mars 2019	18 février - 15 mars 2019
16 mars - 21 juin 2019	27 mai - 21 juin 2019
22 juin - 13 septembre 2019	19 août - 13 septembre 2019
14 septembre - 20 décembre 2019	18 novembre - 20 décembre 2019
1 janvier - 13 mars 2020	17 février - 13 mars 2020
14 mars - 19 juin 2020	25 mai - 19 juin 2020
20 juin - 11 septembre 2020	17 août - 11 septembre 2020
12 septembre - 18 décembre 2020	16 novembre - 18 décembre 2020

Fenêtre de planification

Il s'agit d'un délai dans lequel vous pouvez contacter Pearson VUE et fixer la date à laquelle vous passerez votre examen.

Fenêtre de test

Ce sont des jours où vous pouvez passer votre examen.

L'accord

Pour obtenir une désignation PRM, vous devez réussir les quatre examens. Soit vous pouvez passer tous les examens en une journée, soit en quatre modules distincts, qui peuvent être passés dans n'importe quel ordre sur une période allant jusqu'à deux ans. Vous devez obtenir un minimum de 60% de réponses correctes pour réussir chaque examen. Vous pouvez repasser tout examen ayant échoué, mais vous devez attendre 60 jours à compter de la date de l'échec de l'examen.

Admissibilité

• Vous devez être membre de PRMIA.
• Vous devez satisfaire aux exigences minimales en matière d'expérience, notamment:
• 4 ans si pas de licence
• 2 ans si baccalauréat
• Aucune exigence d'expérience si une école d'études supérieures (c.-à-d. MBA, MSF, MQF, etc.) ou titulaire d'autres titres professionnels acceptés (examen CFA, CAIA, CQF, etc.)

Exemption: qualifications croisées

Une excellente nouvelle pour ceux qui souhaitent poursuivre des PRM après avoir obtenu la charte CFA Le programme PRM reconnaît les détenteurs de la charte CFA et les titulaires de certificats associés PRM et accorde un crédit partiel pour remplir les exigences pour la désignation PRM. Par conséquent, si vous êtes titulaire de la charte CFA ou détenez un certificat associé PRM, vous pouvez directement postuler aux examens III et IV pour obtenir la désignation PRM.

Exemption: accréditation universitaire

Si vous avez terminé le diplôme d'études supérieures dans le cadre du programme d'accréditation universitaire de PRMIA, vous êtes également exempté de l'examen PRM I et de l'examen II, et vous pouvez vous présenter directement aux examens III et IV afin d'obtenir la désignation certifiée PRM.

Critères d'achèvement du programme

Vous devez réussir les quatre examens, être membre de PRMIA et satisfaire aux exigences minimales en matière d'expérience. Vous pouvez passer les examens dans n'importe quel ordre sur une période allant jusqu'à deux ans

Heures d'étude recommandées

Si vous vous présentez à l'examen PRM, vous devez donner un minimum de 100 à 150 heures pour la préparation des examens I, II et III.

Pour l'examen IV, vous pouvez donner un minimum de 50 heures de préparation au cours desquelles vous devez consacrer 70% de votre temps à la lecture de diverses études de cas et vous reposer 30% à la pratique des épreuves.

Que gagnez-vous?

Désignation PRM ^TM

Pourquoi passer l'examen PRM?

Vous pourriez vous demander que PRM vaut vraiment les efforts, le temps et l'argent. Et vous devez sûrement avoir une bonne réflexion à ce sujet pour faire une comparaison rapide entre ce que vous investissez et obtenir finalement en retour une fois le programme terminé. Ci-dessous, j'ai énuméré les principales raisons pour lesquelles vous devriez poursuivre PRM -

• PRM est le cours de certification le plus reconnu au monde pour les gestionnaires des risques financiers.
• Le programme PRM est utile pour les analystes de risques de crédit de portefeuille, les gestionnaires de risques d'entreprise, les consultants en conseil en risques, les analystes de risques opérationnels, les gestionnaires de risques de crédit, etc.
• Les employeurs considèrent l'expertise de la personne désignée PRM en matière de gestion des risques parce que les compétences du titulaire de PRM sont solides et vitales pour leur entreprise.
• Les postes de travail lucratifs pour les titulaires de PRM comprennent le directeur des risques, l'analyste principal des risques, le responsable des risques opérationnels et le directeur.

Format d'examen PRM

Les examens menés par PRMIA sont informatisés et consistent en des questions à choix multiples tirées au hasard de la base de données des examens en fonction de l'ordre du programme et des pondérations. Il aide PRMIA à examiner les détails précis des questions en administrant et en évaluant le temps mis par les candidats pour répondre à chaque question.

Le tableau suivant présente les détails des examens PRM:

Examen	Nom de l'examen	Nombre de questions	Temps alloué
je	Théorie financière, instruments financiers et marchés	36	2 heures
II	Fondements mathématiques de la mesure du risque	24	2 heures
III	Pratiques de gestion des risques	60	3 heures
IV	Études de cas, normes PRMIA de bonnes pratiques, de conduite et d'éthique, règlements	24	1 heure

Examinons maintenant la répartition des sujets de haut niveau pour chaque examen individuel.

Format de l'examen PRM I

Compte tenu du nombre de questions que vous devez répondre dans un temps donné, l'examen PRM Niveau I contient un total de 36 questions auxquelles il faut répondre en 2 heures. Les questions sont des QCM et sont sélectionnées au hasard dans le programme conformément à l'exigence de pondération, et l'examen n'a pas de notation négative. Vous devez obtenir un minimum de 60% pour réussir l'examen, et l'examen ne peut être passé qu'en anglais. Il s'agit d'un examen en ligne mené dans plus de 165 pays, soit près de 5000 sites.

source - PRMIA

• Théorie des finances - Cette section porte une pondération de 36%, et vous étudierez le risque et son aversion, le CAPM, les bases de la structure du capital, l'évaluation des contrats de transfert et le prix des options.
• Instruments financiers - Cette section a une pondération de 36%, et par conséquent, vous devez avoir des connaissances descriptives et de tarification sur les divers instruments financiers tels que les obligations, les contrats à terme et à terme, les swaps, les dérivés de crédit, etc.
• Marchés financiers - Cette section a une pondération de 28%. Pour cette section, vous devez avoir des connaissances sur les marchés de l'argent, des obligations, du Forex, des actions, des contrats à terme, des matières premières et de l'énergie.

Le format de l'examen PRM II

Le nombre total de questions de l'examen II est de 24, pour lesquelles vous aurez 2 heures de temps. Et vous devez obtenir un minimum de 60% pour terminer cet examen. Il n'y a pas de marquage négatif.

source: PRM

• Mathematical Foundation - Cette section porte une pondération de 4% et traite des symboles mathématiques, des règles, des séquences, des séries, des exposants et des concepts logarithmiques, des diverses fonctions et des graphiques.
• Statistiques descriptives - Cette section porte une pondération de 8% et comprend les moments d'une distribution, des données bivariées, des mesures de dispersion.
• Calcul - Cette section comporte une pondération de 21% et comprend le calcul différentiel, le calcul intégral, les applications de dérivées secondes, l'optimisation, etc.
• Mathématiques linéaires et algèbre matricielle - Cette section porte une pondération de 21% et comprend l'algèbre matricielle, ses applications et les formes quadratiques.
• Théorie des probabilités - Cette section comporte une pondération de 25% et comprend des définitions et des règles de la théorie des probabilités, des concepts de distribution.
• Théorie financière - Cette section a une pondération de 13% et comprend la régression linéaire multiple simple, le test d'hypothèse et l'estimation du maximum de vraisemblance.
• Méthodes numériques - Cette section a une pondération de 8% et comprend des méthodes numériques pour évaluer les options, résoudre des équations, etc.

Format de l'examen PRM III

Le nombre total de questions dans cet examen est de 60, et la durée totale est de 3 heures, et vous devez obtenir un score minimum de 60%, et il n'y a pas de notation négative.

source: PRM

• Cadres de gestion des risques - Cette section a une pondération de 11% et comprend des connaissances sur le domaine de la gouvernance des risques, des cadres de gestion des risques, etc.
• Risque opérationnel - Cette section comporte une pondération de 16% et comprend l'évaluation des risques, les informations sur les risques, la modélisation des risques et l'atténuation des assurances.
• Risque de crédit - Cette section comporte une pondération de 29% et comprend les connaissances sur les produits de crédit classiques, le cycle de vie du crédit classique, la méthodologie classique du risque de crédit, les dérivés de crédit et la titrisation, la modélisation moderne du risque de crédit et la gestion de portefeuille de crédit.
• Risque de crédit de contrepartie - Cette section comporte une pondération de 8% et traite des principes de base du risque de contrepartie, de l'atténuation du risque, de l'ajustement de l'évaluation du crédit (CVA), des aspects liés à la CVA et de la gestion du risque de contrepartie.
• Risque de marché - Cette section a une pondération de 23% et comprend la gouvernance du risque de marché, la mesure et la gestion du risque de marché, le risque de marché dans le portefeuille de négociation, la gestion du risque de marché des matières premières, les tests de résistance du risque de marché.
• Gestion actif-passif, gestion du risque de liquidité et prix de transfert de fonds - Cette section comporte une pondération de 18% et comprend le risque de taux d'intérêt, le risque de liquidité, l'introduction à l'ALM, la gestion du bilan, la gouvernance des prix de transfert de fonds, la gestion, les méthodes et le développement historique.

Format de l'examen PRM IV

Cet examen comprend 24 questions à choix multiples et la durée de cet examen est d'une heure. Pour effacer cet examen, vous devez obtenir un score de 60% et il n'y a pas de notation négative.

source: PRMIA

Études de cas - Cette section a un poids de 63%, et pour cette section, vous devrez étudier les différents cas tels que World Com, Barings, LTCM, Options NAB-FX, Bankers Trust, Washington Mutual, Northern Rock, etc.

Normes de pratique, gouvernance et éthique - Cette section a une pondération de 37% et comprend une étude sur les statuts de PRMIA, les principes de gouvernance, les normes de bonnes pratiques, la conduite et l'éthique, les meilleures pratiques du Groupe des trente dérivés.

Source: PRMIA https://www.prmia.org/

Frais d'examen PRM

Afin de passer l'examen PRM, vous devez acheter un bon, qui est votre billet pour planifier votre examen avec le centre de test, Pearson VUE. L'examen PRM comprend 4 examens. PRMIA vend 4 bons d'examen ainsi que le matériel d'étude requis, à savoir le manuel PRM (imprimé et / ou numérique), sous la forme d'un ensemble de bons d'examen.

Vous trouverez ci-dessous les frais d'examen et le coût du manuel pour les examens PMR (1, 2, 3 et 4):

Lot de bons d'examen PRM	Prix	Prix ​​C-Suite / Sustainer	Prix ​​du contributeur
4 bons d'examen PRM + manuel numérique PRM	1 200 $	1 080 $	1 140 $
4 bons d'examen PRM + manuel PRM imprimé	1 350 $	1251 $	1282 $
4 bons d'examen PRM + manuel PRM numérique + imprimé	1400 $	1 260 $	1 330 $

Conditions générales PRM * plus les frais d'expédition, qui varient selon l'emplacement géographique

• Pour les membres de PRMIA, une réduction de 10% est applicable. Pour bénéficier de cette réduction, vous devez vous inscrire directement auprès de PRMIA sur prmia.org.
• Des réductions sont également accordées à un groupe de 10 personnes ou plus en contactant [email protected].
• Si vous êtes dispensé d'un ou de plusieurs examens, vous devrez tout de même acheter un forfait.
• Les bons d'examen ne sont pas remboursables.
• Les bons expireront 30 à 36 mois après leur réception, et si le bon expire avant utilisation, vous devrez acheter un nouveau bon.
• Après l'achat, 4 codes promotionnels vous seront livrés par e-mail et également disponibles dans l'onglet «Clés de produit» de votre profil PRMIA.

Résultats PRM et taux de réussite PRM

• Les résultats du PRM sont généralement annoncés 15 jours ouvrables après la date de votre test.
• Les examens PRM sont notés numériquement.
• Les résultats sont accessibles en vous connectant à votre compte PRMIA et en accédant à l'onglet «Examens» de votre «Profil PRMIA».

source: PRMIA

Le diagramme ci-dessus illustre la fourchette du taux de réussite aux examens PRM. Si nous observons attentivement, il n'y a pas beaucoup de différence dans les taux de réussite aux examens I, II et III, mais comme nous le voyons, le taux de réussite à l'examen IV est beaucoup plus élevé par rapport aux autres examens I, II et III. Si vous ne savez pas quels examens doivent apparaître en premier, vous pouvez passer le premier examen IV, puis vous présenter plus tard aux examens I et III, car vous pouvez observer que les deux examens ont près de 60% de taux de réussite, puis vous pouvez passer temps pour bien se préparer à l'examen II et s'y présenter dans un délai de deux ans.

Comment se préparer aux examens PRM?

Le simple fait d'étudier pour les examens PRM et de pratiquer les exemples de sujets d'examen ne vous suffira pas pour réussir les examens PRM. Vous devrez vous tenir au courant en lisant des magazines de l'industrie, des politiques et procédures de l'entreprise, en lisant des rapports sur les risques, en assistant à des conférences sur la gestion des risques, des revues académiques, en assistant aux réunions du chapitre PRMIA, etc. les activités vous prépareront bien aux examens PRM.

Série de manuels PRMIA

• La série de manuels Professional Risk Manager (dernière édition) est la ressource d'étude requise pour les examens PRM.
• Vous pouvez acheter ces ressources d'étude en achetant le lot de bons sur le site Web de PRMIA.
• PRMIA fournit les guides d'étude et les cours de formation (exemples de questions), qui vous seront utiles pour vous préparer aux examens PRM.
• La série de manuels PRM et les supports fournis par PRMIA sont conçus pour l'auto-apprentissage.

Détails de la série de manuels PRM

Examen	Nom de l'examen	Volume / ressources du manuel PRM
je	Théorie financière, instruments financiers et marchés	Volume I: Livre 1 Théorie financière et application volume I: Livre 2 Instruments financiers Volume I: Livre 3 Marchés financiers
II	Fondements mathématiques de la mesure du risque	Volume II: Fondements mathématiques de la mesure du risque
III	Pratiques de gestion des risques	Volume III: Livre 1 Cadres de gestion des risques et risque opérationnel Volume III: Livre 2 Risque de crédit et risque de crédit de contrepartie Volume III: Livre 3 Risque de marché, gestion actif-passif et prix de transfert de fonds
IV	Études de cas, normes PRMIA de bonnes pratiques, de conduite et d'éthique, règlements	Études de cas, normes PRMIA de bonnes pratiques, de conduite et d'éthique, règlements

De combien de temps ai-je besoin pour me préparer aux examens PRM?

• La préparation aux examens PRM différera considérablement selon les connaissances, les compétences et la compréhension du sujet avant votre auto-apprentissage.
• Et le temps d'étude variera également en fonction de votre capacité à vous consacrer à des études ininterrompues ainsi qu'à d'autres facteurs.
• Dans l'ensemble, si vous vous préparez aux examens de certification PRM, vous devrez allouer 8 à 9 heures par semaine pendant trois mois pour chaque examen.
• Si vous avez un emploi du temps chargé, vous pouvez passer les examens requis à votre rythme, dans n'importe quel ordre, sur une période pouvant aller jusqu'à deux ans. Comme la durée de chaque examen varie d'une à deux heures, vous pouvez passer 2-3 examens à la fois et économiser votre temps pour l'examen difficile.
• Une fois que vous êtes à l'aise avec la préparation, il est temps pour vous de vous inscrire à l'examen.

Comment augmenter les chances de passer les examens PRM?

Stratégies de test

Les examens PRM consistent en des questions à choix multiples (QCM), et il n'y a pas de notation négative pour les réponses incorrectes. Gardez à l'esprit qu'il est extrêmement important de terminer l'examen dans le temps imparti. Pour terminer l'examen dans le délai imparti, suivez les étapes ci-dessous:

• Ne vous attardez pas sur les questions plus longtemps qu'il n'est raisonnable.
• Si l'examen comporte 36 questions en 120 minutes, ne passez pas plus de trois minutes par question.
• Passez en revue toutes les questions et répondez en premier à celles que vous trouvez plus faciles ou assez sûres pour être correctes.
• Divisez les questions restantes par le temps restant et continuez avec.
• À la fin de l'examen, si vous avez du temps supplémentaire, vous pouvez toujours revenir en arrière et revoir les réponses. Et si vous n'avez pas répondu aux questions, sélectionnez la meilleure réponse possible, en ignorant la mauvaise.
• Assurez-vous absolument d'avoir répondu à toutes les questions à la fin de l'examen.

Utilisation de la calculatrice

• Au centre d'examen de PRM, vous aurez accès en ligne à la calculatrice Texas Instrument TI308XS.
• Vous pouvez vous familiariser en achetant la version portable de cet instrument du Texas afin d'obtenir une meilleure pratique de son utilisation.
• Aucun autre matériel en tant que tel n'est autorisé dans la salle d'examen.

Comment conserver votre désignation PRM?

Si vous avez comparu ou passé un ou plusieurs examens PRM de l'édition 2015, vous devez vous occuper d'une maintenance supplémentaire pour la désignation PRM car ces exigences ont été rendues essentielles pour garantir l'engagement envers la base de connaissances sur les risques actuelle. Voici la liste des choses dont le détenteur de PRM doit prendre soin:

• Nous devons détenir une adhésion de soutien PRMIA chaque année à partir du jour où vous obtenez votre désignation PRM.
• Remplissez 20 crédits d'apprentissage continu des risques (CRL) chaque calendrier commence par l'année civile après avoir obtenu votre désignation PRM.
  Les crédits CRL peuvent être obtenus en participant à des webinaires, des cours de formation, des présentations d'événements et des articles.
• Si vous êtes titulaire d'un PRM, vous ne soumettez pas 20 crédits CRL ou ne maintenez pas un abonnement de maintien, et votre désignation PRM sera alors une déchéance.
• Dans le cas où la désignation PRM expire pendant plus de trois ans d'affilée, vous devrez réécrire l'examen PRM III et également payer une pénalité de 400 $ pour récupérer votre désignation PRM.

Opportunités de bourses PRM

PRMIA offre des opportunités de bourses aux membres des groupes à faible revenu afin de soutenir leur étude de gestion des risques. Aujourd'hui, de nombreux aspirants issus des groupes à faible revenu sont également apparus pour le titre de PRM en raison d'examens de bourse. Afin de se qualifier pour les bourses de l'Institut PRMIA:

• Les membres doivent avoir un revenu annuel inférieur à 25000 USD
• Les membres ne devraient pas voir leurs frais de développement professionnel remboursés par un tiers.
• Les membres peuvent réclamer des réductions de bourses lors de leur inscription aux examens.

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Et ensuite?

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