Signification des fonds équilibrés
Les fonds équilibrés sont les fonds qui investissent l'argent dans la combinaison d'actions et d'obligations dans le but d'atteindre le taux de rendement élevé des fonds tout en équilibrant le risque à l'aide de la diversification et ces fonds ont généralement plus de risque lorsque par rapport aux fonds à revenu fixe mais moins risqués par rapport aux fonds d'actions pures.
En Inde, les fonds équilibrés détiennent généralement 30 à 40% de leur investissement en actions et le reste en obligations et (ou) autres instruments de placement de dette. Ces fonds, comme d'autres, sont également impactés par les mouvements des marchés boursiers car une part spécifique est orientée actions. Cependant, les valeurs de ces fonds dans leur ensemble doivent être moins volatiles par rapport à un fonds 100% actions.
Adéquation des fonds d'équilibre
C'est une option d'investissement idéale principalement pour les investisseurs qui sont soit
- à la recherche d'un rendement stable et régulier avec une période de détention / gain de rendement à moyen terme (par exemple cinq ans)
- nouveaux entrants dans le groupe de l'investisseur avec peu ou pas de connaissances en placement
- à la recherche de diversification dans les avenues d'investissement
- Nécessite de se retirer tout en maintenant l'investissement.
Ce ne serait pas une option d'investissement idéale principalement pour les investisseurs qui le sont non plus.
- Prêt à prendre ou peut gérer un risque plus élevé
- À la recherche d'un rendement élevé pour leurs investissements
- Vous cherchez à investir dans un choix spécifique du fonds puisque la sélection des fonds reste au gérant du fonds.
Exemples
Monsieur Raj souhaite investir une somme de Rs.1,00,000
Supposons que Raj prenne moins de risques et ne soit pas disposé à prendre un risque élevé avec son choix d'investissement. Il pourrait détenir un portefeuille de placements diversifié selon le tableau ci-dessous.
Fonds axé sur la dette
Supposons que Raj soit un preneur de risque et qu'il soit prêt à prendre un risque élevé avec son choix d'investissement. Il pourrait détenir un portefeuille de placements diversifié selon le tableau ci-dessous.
Fonds orienté actions
Un investisseur doit toujours être réfléchi et se rappeler que son investissement dans des fonds équilibrés n'est pas toujours protégé des mouvements du marché et comporte toujours un risque.
Avantage fiscal des fonds équilibrés
Du point de vue fiscal, les politiques fiscales sont différentes pour les fonds d'actions et de dette. Si un investisseur détient un fonds équilibré depuis moins de 12 mois, celui-ci sera classé dans la catégorie Court terme et, s'il excède plus de 12 mois, sera classé dans la catégorie Long terme.
Selon les mises à jour récentes, les investissements réalisés dans des fonds de dette et détenus pendant plus de trois ans en Inde seront classés dans la catégorie à long terme et seront prélevés en pourcentage de l'impôt sur les gains en capital avec un avantage d'indexation. Tout revenu tiré d'un investissement à court terme sur des investissements de dette serait ajouté au revenu et imposé selon la dalle d'impôt sur le revenu sous laquelle l'investisseur doit passer.
Plus vous détenez longtemps votre fonds équilibré, meilleur est l'avantage fiscal qu'ils procurent
