Insolvabilité vs faillite - Top 10 des différences avec l'infographie

Différences entre l'insolvabilité et la faillite

L'insolvabilité peut être définie comme une circonstance dans laquelle les actifs d'un individu ou d'une organisation commerciale sont insuffisants par rapport aux passifs détenus par celui-ci. D'autre part, la faillite est un moyen légal de gérer l'insolvabilité, dans lequel une personne ou une entreprise insolvable peut demander l'aide du gouvernement pour régler ses dettes auprès des créanciers.

Infographie sur l'insolvabilité et la faillite

Différences clés Insolvabilité et faillite

• L'insolvabilité peut être apprise en tant que situation financière d'une personne ou d'une organisation commerciale lorsque les actifs réels détenus sont en deçà des passifs dus aux créanciers. En revanche, la faillite est une procédure légale par laquelle un insolvable peut prendre l'aide du gouvernement pour le paiement et le règlement définitif de ses dettes financières. Une faillite ne peut avoir lieu avant l'insolvabilité. Un individu ou une entreprise après avoir été confirmé qu'il est confronté à l'insolvabilité peut opter pour divers mécanismes pour faire face à la phase sombre en cours. La faillite est l'un de ces mécanismes qui peuvent être privilégiés par un insolvable. La faillite est permanente, tandis que l'insolvabilité est de nature temporaire. L'insolvabilité est involontaire alors que la faillite peut être volontaire ou involontaire.
• La faillite est une procédure légale de résolution de l'insolvabilité, alors que cette dernière n'est qu'un état financier. L'insolvabilité d'un individu ou d'une organisation commerciale peut ne pas avoir d'incidence sur leurs cotes de crédit, tandis que la faillite peut avoir une incidence sur leurs cotes de crédit. Augmentation brutale des dettes, baisse significative des ventes, ratios de liquidité inférieurs à 1, dépendance accrue au crédit, retard de paiement, baisse des bénéfices, etc. sont les indicateurs d'insolvabilité d'un individu ou d'une entreprise. Cependant, l'indicateur de faillite est l'insolvabilité car il s'agit de la première étape de la même chose. Dans ce contexte, on peut dire que la plupart des sociétés insolvables ne peuvent pas être déclarées en faillite, alors que toutes les sociétés en faillite ont le statut d'insolvabilité.
• Un insolvable peut éviter les possibilités de faillite en agissant à temps et en concevant et en mettant en œuvre des stratégies adéquates qui résonneraient avec les exigences actuelles et les tireraient hors de la phase d'insolvabilité. L'insolvabilité n'est pas nécessairement suivie d'une faillite, car il existe divers autres mécanismes par lesquels un insolvable peut faire face à l'insolvabilité alors que la faillite ne peut avoir lieu qu'après l'insolvabilité.

Comparaison du tableau

Base de comparaison		Insolvabilité		La faillite
Définition		Il s'agit d'une perturbation du bien-être financier d'un individu ou d'une organisation commerciale. Elle a lieu lorsqu'une personne physique ou morale est incapable d'honorer les dettes financières sous-jacentes.		Cela peut être défini comme le statut juridique d'un individu ou d'une entité qui est incapable de rembourser les dettes financières qu'il doit aux créanciers, fournisseurs et vendeurs.
Les types		L'insolvabilité des entreprises peut être de trois types: 1) Administration volontaire - dans ce type d'insolvabilité, les directeurs d'une organisation commerciale insolvable nomment un administrateur volontaire pour enquêter sur les affaires de la même. 2) Liquidation ou liquidation - Il s'agit de la liquidation d'une société en vendant tous les actifs restants d'une entité et en distribuant le produit net entre les créanciers. En cas d'excédent, celui-ci est distribué aux actionnaires. 3) Mise sous séquestre - C'est un type d'insolvabilité où les créanciers garantis d'une société nomment un séquestre pour vendre les actifs restants de la même et rembourser leurs montants en souffrance.		La faillite peut être de deux types: 1) Faillite de réorganisation - Dans ce type de faillite, la restructuration des plans de remboursement est effectuée. 2) Liquidation de faillite - Dans ce type de faillite, les débiteurs choisissent de vendre leurs actifs pour payer les dettes des créanciers.
État financier		C'est un état financier.		Ce n'est pas un état financier.
Légalité		Il ne reflète pas le statut juridique d'un individu ou d'une organisation commerciale.		Cela reflète le statut juridique d'un individu ou d'une entreprise. Il s'agit d'une procédure légale utilisée pour aider les personnes ou les organisations commerciales insolvables.
Comment résoudre?		Il peut être résolu par la faillite et divers autres mécanismes.		Il peut être résolu par la liquidation ou en prenant l'aide du gouvernement pour régler leurs cotisations en suspens aux créanciers.
Impact sur les notations de crédit		Il n'a aucun impact sur les notations de crédit d'un individu ou d'une entreprise.		Il a un impact possible sur les notations de crédit d'un individu ou d'une organisation commerciale.
Comportement		Ce n'est pas de nature permanente, c'est-à-dire qu'il s'agit d'un état temporaire.		C'est de nature permanente.
Processus		L'insolvabilité d'un individu ou d'une organisation commerciale est involontaire.		La faillite d'un individu ou d'une organisation commerciale peut être volontaire ou involontaire.
Indicateurs		Les indicateurs d'insolvabilité d'un individu ou d'une organisation commerciale peuvent être une augmentation des dettes et des passifs, une baisse des ventes, des ratios de liquidité (ratio actuel, ratio rapide, etc.), être inférieur à un, retard de paiement, dépendance accrue crédit, etc.		Les indicateurs de faillite sont l'insolvabilité.
Pertinence		Il est lié aux dettes financières.		Il est lié au concept légal ou juridique.

Conclusion

L'insolvabilité peut être définie comme l'incapacité d'une personne ou d'une entreprise à rembourser ses dettes financières en raison de fonds et d'actifs insuffisants. En revanche, la faillite est un moyen légal de gérer l'insolvabilité où un insolvable frappe le gouvernement pour l'aider à régler toutes ses dettes et dettes qu'il doit à ses créanciers. L'insolvabilité des entreprises est de trois types: administration volontaire, liquidation ou liquidation et mise sous séquestre, tandis que la faillite est de deux types: faillite de réorganisation vs faillite de liquidation.