Comment faire carrière dans la gestion d'actifs?
La gestion d'actifs fait référence à l'investissement en commun des investisseurs dans différents actifs tels que des titres, des actions, des obligations, des biens immobiliers gérés par un gestionnaire qui est rémunéré par des frais ou un certain pourcentage d'actifs des investisseurs ou des commissions lorsqu'ils effectuent une analyse de marché et créent un portefeuille d'investissement pour leurs clients.
Tout d'abord, explorons les voies de la gestion d'actifs, puis nous parlerons des qualifications, des compétences, de l'expérience requise, de la structure de rémunération et des opportunités d'emploi.
Source : Fidelitycareers.com
Parcours de carrière en gestion d'actifs
Si vous savez maintenant ce qu'est la gestion d'actifs, vous pouvez consulter cet article détaillé sur Qu'est-ce que la gestion d'actifs.
En termes simples, le but de la gestion d'actifs est d'utiliser l'argent pour gagner plus d'argent. Mais chaque société de gestion d'actifs a un objectif différent. L'idée est de savoir où vous voulez vous asseoir.
Comment entrer dans la gestion d'actifs? Voici trois voies possibles pour percer dans la gestion d'actifs -
Travailler pour une banque locale ou un petit fonds commun de placement:
Si votre idée est de démarrer rapidement, vous pouvez envisager cette option. Bien que de nombreux aspirants n'empruntent pas cette voie, vous pouvez toujours vous frayer un chemin vers un avenir meilleur si vous choisissez un petit fonds commun de placement ou une banque / fiducie locale pour commencer. Les petits fonds communs de placement ou les entreprises n'ont pas besoin que vous obteniez un diplôme coûteux ou que vous soyez le meilleur étudiant. Tout ce dont vous avez besoin est un diplôme d'études supérieures en économie ou en finance et une volonté de faire votre marque dans le domaine de la gestion d'actifs.
Travailler pour un grand fonds commun de placement ou une entreprise de Wall Street
La plupart des aspirants qui aimeraient se lancer dans la gestion d'actifs rêvent de travailler dans un grand fonds commun de placement ou une entreprise de Wall Street et de gérer d'énormes fonds de millions et de milliards de dollars. Si c'est ce que vous souhaitez poursuivre, vous devez avoir un diplôme d'un institut de premier ordre en finance ou en économie. Cependant, si vous pensez avoir quelques années d'expérience dans de petites entreprises et que vous souhaitez passer au niveau supérieur (par exemple, gestionnaire de portefeuille), vous pouvez envisager de poursuivre un MBA dans un institut commercial de premier niveau, ou vous pouvez également poursuivre certifications avancées telles que Chartered Finance Analyst (CFA).
Création de votre propre société de gestion privée:
C'est un gros problème. Et vous ne devriez pas le faire tant que vous n'êtes pas à la hauteur du marché et que vous en savez pas mal pour fonctionner seul. Pour créer le vôtre, vous devez passer les examens obligatoires des valeurs mobilières. Une fois que vous avez terminé, vous pouvez créer votre propre cabinet de conseil financier ou vous pouvez agir en tant qu'assistant de quelqu'un qui en a déjà créé un. La compétence la plus importante dans cette voie est la capacité de vendre. Plus vous êtes en mesure de vendre, plus les clients vous feront confiance et plus vous serez en mesure d'exercer vos compétences et vos capacités pour utiliser l'argent pour gagner plus d'argent pour vos clients.
Désormais, parmi les trois parcours de carrière ci-dessus, vous pouvez commencer n'importe où (si vous le souhaitez). Mais vous devez être brutalement honnête avec qui vous êtes, les compétences que vous devez posséder et à quel point vous souhaitez poursuivre une carrière dans la gestion d'actifs (au moins dix ans plus tard).
Si vous souhaitez poursuivre vos études dans un institut de premier ordre, la deuxième option vous conviendra le mieux. Sinon, vous pouvez commencer par la première option et progresser pour atteindre une position de premier plan dans un grand fonds commun de placement. Et éventuellement, si vous souhaitez poursuivre une carrière dans le conseil financier, vous pouvez également y penser.
Parlons des diplômes en détail pour vous aider à comprendre comment commencer.
Qualifications éducatives pour une carrière dans la gestion d'actifs
source: Fidelitycareers.com
Comment entrer dans la gestion d'actifs? Voici ce que vous devriez poursuivre pour vous lancer dans la gestion d'actifs
- Obtenir un diplôme en finance: pour accéder à une excellente carrière en gestion d'actifs, vous devez posséder deux compétences de base: la connaissance de la comptabilité et de la gestion financière et l'utilisation de modèles statistiques. Votre travail quotidien serait de parcourir les feuilles de calcul et de fouiller dans les rapports sur les gains. Sans un diplôme en finance, il vous serait difficile de même gratter la surface. Et si vous avez une opportunité, obtenez un diplôme en finance dans un institut de premier ordre.
- Obtenez votre maîtrise en finance: il est dit qu'il n'y a pas de foule le long du mile supplémentaire. Une maîtrise en finance vous aidera à filtrer la foule qui rejoindra immédiatement une société de gestion d'actifs après leur diplôme d'études supérieures. Dans une maîtrise, vous pourrez accéder à un ensemble spécialisé de connaissances (par exemple, l'analyse financière) si vous pouvez poursuivre votre maîtrise dans un institut mondial, ce qui vous offrira une éducation financière mondiale.
- Optez pour des stages dans des entreprises de premier ordre: les stages sont une formation en cours d'emploi pour laquelle vous êtes rémunéré. Si vous effectuez deux ou trois stages après votre master, vous saurez comment les choses fonctionnent dans les sociétés de gestion d'actifs. Et les stages vous aideront non seulement à acquérir les compétences requises pour poursuivre une excellente carrière dans la gestion d'actifs, mais ils vous aideront également à être reconnu avec les noms des entreprises de premier ordre une fois que vous recherchez une opportunité à temps plein.
- Optez pour des programmes de formation en gestion: ce qui distingue le meilleur du reste, c'est la courbe d'apprentissage. Plus vous en apprendrez, meilleures seront vos chances de succès. Si vous voulez maîtriser une compétence particulière, disons des investissements, vous pouvez suivre des programmes de formation en gestion et acquérir des connaissances importantes sur la façon de l'appliquer dans la vie réelle. Cela s'applique en particulier aux étudiants diplômés, mais après une maîtrise également, vous pouvez poursuivre des MTP.
- Inscrivez-vous pour des qualifications supplémentaires: chaque qualification supplémentaire vous aidera à multiplier votre potentiel de gain par 2, 3, 5 et 10. Poursuivez tout ou partie des éléments suivants -
- Chartered Financial Planner (CFP): l' examen de certification CFP exige que vous complétiez trois ans d'expérience professionnelle (6000 heures) ou deux ans d'expérience d'apprenti (4000 heures). En faisant CFP, vous aurez accès à la planification financière, à la planification successorale, à la planification de la retraite, à la compréhension de la fiscalité, des actions, des obligations et de nombreux aspects de la finance. Et c'est le meilleur cours que vous puissiez suivre en moins de 11 mois.
- Chartered Financial Analyst (CFA): Il s'agit d'un cours d'investissement sans aucun sens pour quiconque souhaite poursuivre une carrière dans la gestion d'actifs. Il y a trois niveaux que vous devez franchir pour pouvoir obtenir la certification.
- Conseiller en placement agréé (CIC): Si vous avez fait votre CFA, ce cours est pour vous. CIC vous aide à tout savoir sur la gestion de portefeuille. CIC doit être recertifié chaque année. Les CIC gèrent de grands comptes de fonds communs de placement .
- Certified Investment Management Analyst (CIMA): Si vous avez trois ans d'expérience dans le conseil en investissement, vous pouvez poursuivre la qualification CIMA. Vous devez compléter 40 ans de formation continue pour recertifier chaque année.
Compétences requises pour une carrière en gestion d'actifs
Comment entrer dans la gestion d'actifs? Il y a deux compétences que vous devez maîtriser si vous souhaitez vous lancer dans la gestion d'actifs.
Avant d'entrer dans la compétence, voici un mot d'avertissement - vous devez être vraiment bon sur ces compétences si vous voulez atteindre la première position; car il y a beaucoup de concurrence pour la carrière en gestion d'actifs. Comme le niveau de compétences déterminera le montant de votre rémunération, les compétences sont le Saint Graal d'une carrière en gestion d'actifs.
source: Fidelitycareers.com
Compétence quantitative et analytique:
Comme nous l'avons mentionné précédemment, pour maîtriser cette compétence, vous devez être minutieux avec la comptabilité et les statistiques. Votre travail serait de parcourir les feuilles de calcul, le modèle financier dans Excel et de décider rapidement quels investissements auront plus de sens pour vos clients. Comme ce type de transaction implique beaucoup d'argent, les décisions les plus précises paient souvent de grosses commissions, et en même temps, une décision légèrement erronée nuirait à la poche de votre client et à votre carrière. Donc, avant de trouver un emploi à temps plein, assurez-vous que vous maîtrisez bien cette compétence. Vous devez savoir intuitivement ce qui fonctionnera et ce qui ne fonctionnera pas. Souvent, cette intuition ne fonctionne que lorsque vous êtes assis avec quelque chose depuis très longtemps.
Compétences managériales et organisationnelles:
Cette compétence viendra plus tard. Une fois que vous maîtrisez les compétences quantitatives et analytiques, vous avancerez dans votre carrière. Et assez tôt, vous devez gérer une équipe et les investissements les plus sensibles. Vous devez organiser le tout si bien que même si quelque chose est perdu, vous saurez où le trouver.
Si vous maîtrisez ces deux compétences, une autre compétence dont vous aurez besoin à un niveau minimum, c'est la communication et les compétences interpersonnelles. Comme vous traiterez avec de nombreux clients, équipes, gestionnaires, subordonnés, pairs, courtiers et traders, vous devrez communiquer efficacement avec eux pour générer le meilleur résultat.
Expérience et rémunération en gestion d'actifs
Le salaire des professionnels de la gestion d'actifs est assez bon. Mais si votre objectif est de gagner plus, vous seriez peut-être déçu. Vous ne ferez pas six chiffres au début et vous gagnerez rarement beaucoup d'argent par an. Cependant, si vous avez de nombreuses années d'expérience, vous pouvez franchir le niveau à six chiffres.
Le revenu moyen des gestionnaires d'actifs aux États-Unis est de 69 000 $, selon Payscale.com. S'il y a un bonus / profit inclus dans votre salaire, vous pouvez vous attendre à environ 14 000 $ - 24 000 $ par an sous forme de bonus / profit.
Le revenu global des gestionnaires d'actifs varie de 41 000 $ à 121 000 $ par an.
source: payscale.com
Voyons maintenant comment l'expérience affecte le salaire des gestionnaires d'actifs.
source: payscale.com
Si vous prenez en compte la majorité des gestionnaires d'actifs, vous constaterez que 31% ont plus de 20 ans d'expérience (c'est-à-dire en fin de carrière). Seulement 16% sont des employés débutants. Ce qui est étonnant, c'est que même les gestionnaires d'actifs en milieu de carrière sont moins nombreux (seulement 25%) que ceux qui sont au début / à la fin de la cinquantaine.
source: payscale.com
Le graphique ci-dessus montre clairement à quel point l'expérience est proportionnelle à la rémunération des gestionnaires d'actifs.
- Lorsque vous débutez (jusqu'à 5 ans), votre rémunération ne dépasse pas 60 000 $ par an.
- Avec 5 à 10 ans d'expérience, vous seriez en mesure de gagner environ 78 000 $ à 80 000 $ par an.
- Avoir 10 à 20 ans d'expérience vous aidera à gagner environ 83 000 $ par an.
- Et si vous avez plus de 20 ans d'expérience, vous gagnerez environ 95 000 USD ou plus.
Emplois disponibles pour le profil de gestion d'actifs
Comment entrer dans la gestion d'actifs? Regardons les options d'emploi disponibles dans le domaine de la gestion d'actifs.
source: Fidelitycareers.com
Cela vous aidera à choisir la bonne carrière pour vous -
- Comptable de fonds: Vous pouvez choisir dans la comptabilité de fonds. La tâche la plus importante d'un comptable de fonds est de trouver la valeur liquidative d'un fonds commun de placement et le prix que les clients paient. Avoir un baccalauréat en finance ou en comptabilité vous aidera à obtenir le poste.
- Analyste de recherche junior: C'est un travail d'entrée de gamme en gestion d'actifs. Vos tâches consisteraient à parcourir les 10-K et à mettre à jour les modèles financiers, à faire des analyses financières, à relire les présentations PowerPoint et à mener des recherches primaires. Un baccalauréat en finance / comptabilité / économie vous permettra d'obtenir le poste.
- Économiste: Si vous rêvez de devenir économiste dans une société de gestion d'actifs de premier ordre, il y a de bonnes nouvelles. En tant qu'économiste, vous pouvez travailler dans des entreprises côté acheteur et côté vendeur. Vos tâches seraient de prévoir le marché et l'économie générale sur la base des modèles et des analyses. Un doctorat. en économie vous aidera à jouer le rôle d'économiste.
- Analystes quantitatifs: Si vous aimez la programmation informatique et les modèles financiers, une carrière d'analyste quantitatif peut vous intéresser. Vous devez avoir un doctorat. en sciences / informatique / mathématiques qui vous aideront certainement.
- Analyste de recherche côté acheteur: votre travail consisterait à travailler dans une petite équipe, à effectuer des analyses de crédit de titres particuliers et de l'ensemble du marché. Un MBA en finance plus un CFA sera la combinaison ultime si vous souhaitez devenir analyste obligataire.
- Analyste de recherche côté vente: votre travail consisterait à analyser les actions du marché et parfois à gagner la lumière et la couverture médiatique. Un MBA en finance et un CFA seront la meilleure combinaison pour ce type d'emploi. Jetez également un œil à Buy Side vs Sell Side
- Gestionnaire de portefeuille: En tant que gestionnaire de portefeuille, vous seriez en mesure de dicter l'analyse de la sélection de titres, et les gens écouteront vos conseils et opinions. Votre travail choisirait un portefeuille d'actions et d'obligations pour assurer les rendements les plus élevés pour les investisseurs. Un MBA en finance plus CFA serait la combinaison la plus lucrative pour être gestionnaire de portefeuille.
Vous pouvez également choisir d'être un courtier, un directeur des ventes ou des représentants du service client dans des rôles de support. Puisque vous souhaitez vous lancer dans la gestion d'actifs, nous avons mentionné les possibilités d'emploi dont vous disposez.
Top 20 des sociétés de gestion d'actifs dans le monde
Comment entrer dans la gestion d'actifs? Maintenant, dans quelle entreprise choisir de travailler. Voici une liste des 20 plus grandes sociétés de gestion d'actifs au monde. Nous allons commencer par le numéro 20 et monter. Le rang est donné sur la base des AUM (actifs sous gestion) -
- Rang # 20: Northern Trust Asset Management, États-Unis (AUM - 875 milliards de dollars)
- Rang # 19: Wells Fargo, États-Unis (AUM - 890 milliards de dollars)
- Rang # 18: HSBC Holdings, Royaume-Uni (AUM - 896 milliards de dollars)
- Rang # 17: Wellington Management, États-Unis (AUM - 927 milliards de dollars)
- Rang # 16: Amundi, France (AUM - 985 milliards de dollars)
- Rang # 15: Groupe juridique et général, Royaume-Uni (AUM - 1,1 billion de dollars)
- Rang # 14: UBS, Suisse (AUM - 1,1 billion de dollars)
- Rang # 13: Prudential Financial, États-Unis (AUM - 1,2 billion de dollars)
- Rang # 12: BNP Paribas, France (AUM - 1,2 billion de dollars)
- Rang # 11: Deutsche Bank, Allemagne (AUM - 1,2 billion de dollars)
- Rang # 10: Goldman Sachs Group, États-Unis (AUM - 1,3 billion de dollars)
- Rang # 9: Capital Group, États-Unis (AUM - 1,4 billion de dollars)
- Rang # 8: Groupe AXA, France (AUM - 1,5 billion de dollars)
- Rang # 7: Bank of New York Mellon, États-Unis (AUM - 1,6 billion de dollars)
- Rang # 6: P. Morgan Chase, États-Unis (AUM - 1,7 billion de dollars)
- Rang # 5: Allianz Group, Allemagne (AUM - 1,9 billion de dollars)
- Rang # 4: Fidelity Investments, États-Unis (AUM - 2 billions de dollars)
- Rang # 3: State Street Global, États-Unis (AUM - 2,2 billions de dollars)
- Rang # 2: Vanguard Group, États-Unis (AUM - 3,4 billions de dollars)
- Rang # 1: BlackRock, États-Unis (AUM - 4,6 billions de dollars)
En dernière analyse
Entrer dans la gestion des actifs n'est PAS facile. Seuls deux d'entre eux peuvent vous permettre d'accéder à la gestion d'actifs: tout d'abord, les compétences requises et le désir ardent d'atteindre le sommet.
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