Trading vs investissement - 8 différences essentielles que vous devez savoir!

Différences entre le trading et l'investissement

Le trading se réfère à l'achat et à la vente d'actions sur une base régulière pour gagner des bénéfices sur la base des fluctuations de prix du marché, tandis que l' investissement se réfère à une stratégie d'achat et de détention d'investissements pendant une longue période où les investisseurs peuvent gagner sur la base des intérêts et réinvestir sur une période de temps.

Vous devez sûrement avoir entendu parler des gens qui gagnent de l'argent sur le marché boursier. Bien qu'il existe un million de façons de le faire, nous avons deux grandes classifications des activités boursières: le trading (qui croit en la lecture des graphiques) et l'investissement (qui croit aux fondamentaux de l'évaluation sur une période à long terme).

Avant d'entrer dans les spécificités du trading par rapport à l'investissement, comprenons la différence en examinant les deux personnes les plus influentes dans le monde de la création de richesse, l'une est connue pour ses investissements à long terme et l'autre est un trader renommé. Si vous êtes un adepte du marché boursier, vous avez peut-être déjà deviné les noms; ce sont Warren Buffet et George Soros. Les deux ont fait d'énormes tas d'argent au cours de leur vie sur le marché boursier, mais différemment.

Warren Buffet vaut environ 67 milliards de dollars américains, qui a tiré profit d' investissements à long terme dans des sociétés dont il détient des actions depuis des décennies. Regardons l'une de ses célèbres citations.

«Je vais vous dire comment devenir riche. Fermez les portes. Ayez peur lorsque les autres sont avides. Soyez avide lorsque les autres ont peur." - Warren Buffett.

À l'inverse, il y a George Soros, dont la valeur nette est d'environ 24,2 milliards de dollars américains, qui a gagné de l'argent grâce à un nombre incalculable de transactions .

«Les marchés sont constamment dans un état d'incertitude et de flux et l'argent se fait en écartant l'évidence et en pariant sur l'inattendu».-George Soros.

Infographie sur le trading ou l'investissement

Voyons les principales différences entre le trading et l'investissement.

Différences clés

• Le trading est généralement effectué par des personnes qui font du trading intrajournalier et qui recherchent toujours un investissement de croissance où des outils d'analyse technique sont utilisés. Ils prédisent le mouvement supérieur ou inférieur. Alors qu'un investisseur, d'un autre côté, recherche un investissement de valeur, et il s'en tient à son investissement pendant très longtemps.
• Le risque est très élevé dans la stratégie de trading car il n'y a pas de couverture contre ce type de transaction, donc l'argent en jeu est très élevé sans protection contre les baisses. D'un autre côté, un investisseur peut avoir un portefeuille correctement équilibré où une baisse d'un actif particulier sera la hausse des autres pour se couvrir contre les pertes.
• Le mouvement du marché et des indices est généralement dû à de grands volumes d'activité de trading, donc dans ce scénario, les traders jouent un rôle majeur dans l'évolution des prix du marché par rapport à un investisseur.
• Les traders ont leur perception de la hausse ou de la baisse. Ils font du commerce en conséquence; ils ont différents types de stratégies de trading comme Butterfly, Short sell, Long Straddle, Strangle et bien d'autres, tandis qu'un investisseur a une stratégie simple et vanille pour détenir l'actif tout en investissant.
• Les rendements sont assez incertains et rapides dans le trading puisque les transactions d'achat-vente ont lieu quotidiennement, un investisseur doit attendre assez longtemps pour obtenir de beaux rendements.
• Une information quotidienne cruciale et des résultats trimestriels sont importants pour le trader, car ce genre de choses entraîne beaucoup de mouvements dans les stocks, ce qui donne une opportunité au trader. Dans le même temps, un investisseur croit en la valeur et les principes de l'entreprise.

Avantages et inconvénients

Le trading des actions prend beaucoup plus de temps et de frénésie que les investissements. Dans le cas des investissements, une fois que vous avez réalisé des investissements solides, vous pouvez simplement vous détendre sans acheter ni vendre pendant des mois / années.

Une citation qui signifie cette différence-

Investir devrait être plus comme regarder la peinture sécher ou regarder l'herbe pousser. Si vous voulez de l'excitation, prenez 800 $ et allez à Las Vegas. » - Paul Samuelson

• Faire des investissements à long terme nécessite une connaissance des éléments financiers essentiels des entreprises - comme les ratios financiers, la compréhension des flux de trésorerie disponibles, les évaluations DCF, les multiples de valorisation relatifs comme le ratio PE, le ratio PBV. Bien que vous ayez la possibilité de gagner rapidement des tas d'argent avec le trading, le risque encouru est beaucoup plus élevé dans le trading que dans les investissements. Vous pourriez perdre plus d'argent que vous n'en avez réellement en trading. Il existe également un risque de perdre de l'argent dans les investissements, mais cela pourrait se produire en raison des caprices de l'entreprise et du timing du marché.
• Le coût du trading est généralement élevé, car chaque fois que vous négociez une action, vous devrez débourser certains frais. Par conséquent, vos retours doivent être comparativement plus élevés pour couvrir ces coûts. En revanche, vous réduirez les coûts car il y a moins d'achat et de vente, mais les rendements seront également comparativement inférieurs.
• Les investissements à long terme sont destinés aux personnes qui veulent gagner de l'argent mais éviter d'énormes pertes. Vous pourriez obtenir un rendement décent en réinvestissant vos dividendes et en laissant votre argent sur le marché à long terme.

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Que devriez-vous faire de trading ou d'investissement?

Essayez de répondre par vous-même aux questions suivantes et vous pourriez probablement savoir si le trading est fait pour vous ou si vous investissez.

• Lorsque vous décidez entre ces activités boursières, vous devez penser au temps que vous pouvez consacrer à l'une d'entre elles. Si vous pouvez passer des heures à lire des graphiques et des graphiques quotidiennement, le trading serait fait pour vous. Sinon, vous seriez mieux avec des investissements à long terme.
• La quantité de recherche sur les actions qui impliquera la négociation est également beaucoup plus étendue que celle des investissements. L'analyse des états financiers, de la croissance de l'entreprise, de l'histoire et des projections financières futures implique beaucoup de travail acharné. Ceux qui aimeraient vraiment mettre de l'énergie et faire une analyse technique et fondamentale religieusement devraient envisager de jouer le marché.
• Compte tenu de la taille d'un investisseur et de ses objectifs, si vous êtes un petit investisseur, vous seriez mieux placé pour des investissements à long terme pour faire croître votre portefeuille. En revanche, si vous êtes un gros investisseur ayant pour objectif de négocier à court terme, vous devez prévoir de battre le marché.

Problème avec les deux

Que faire lorsque les investissements ne sont pas conformes à notre plan? C'est là que se produisent certaines des plus grosses erreurs. Les gens ont tendance à confondre l'approche d'investissement avec l'approche commerciale et à se diriger vers le danger. Lorsque le cours de l'action se porte bien, ni le commerçant ni l'investisseur n'ont de problème. Mais que se passe-t-il quand ce n'est pas le cas?

Disons que le cours de l'action commence à baisser. En tant que commerçant, vous auriez une échappatoire pour éviter que les petites pertes ne deviennent importantes. Puisque, en tant que commerçant, vous n'êtes pas émotionnellement attaché à l'action, vous vous en débarrasserez au bon moment. C'est à juste titre ce qu'un commerçant devrait faire.

Mais il y a un problème si vous décidez de conserver le stock et que vous ne voulez pas y renoncer. Alors ici, le trader est devenu un investisseur présumé qui n'a pas suffisamment d'informations sur l'entreprise pour prendre la décision de détenir l'action ou de la laisser partir. En tant qu'investisseur, vous travailleriez sur une estimation. De même, en tant qu'investisseur, vous n'êtes pas censé vendre l'action lorsque les prix baissent, mais croyez aux fondamentaux et gardez l'action.

Quelle que soit la meilleure stratégie, vous devez choisir l'une ou l'autre et vous y tenir.

Tableau comparatif

Critères		Commerce		Investir
introduction		Se réfère à l'achat et à la vente selon les mouvements de prix		Désigne l'achat et la détention des titres pendant une certaine période de temps
Période d'investissement		Généralement, dans ce type d'activité, l'investissement est à court terme, et les entrées et sorties sont rapides.		Tandis qu'ici, l'investissement est à long terme et la sortie si loin du point d'entrée
Les gains en capital		Il y a des gains en capital à court terme et uniquement associés à la hausse du prix des titres.		Les gains en capital à long terme peuvent être gagnés non seulement à la hausse, mais aussi sous forme de dividendes et de bonus périodiquement.
Risque et méthodologie		Le risque est très élevé puisqu'il s'agit d'un investissement à court terme.		Le risque est plus faible comparativement car la durée de l'investissement est longue.
Types de titres		Seuls les titres ou les actions peuvent être négociés car il y a une entrée et une sortie rapides.		Différents types d'actifs peuvent être investis dans un portefeuille comme des actions, des obligations, des billets.
L'intention de l'investissement		Le motif est de gagner des bénéfices et de quitter la position.		L'investissement de valeur se fait sur la fonctionnalité de l'entreprise, misant sur les fondamentaux de l'entreprise.
Bénéfices		Le risque est élevé, donc généralement, les rendements sont également élevés.		Des rendements limités et les bénéfices sont réinvestis pour acheter des actions supplémentaires.
Outils utilisés pour analyser		Des outils d'analyse technique tels que les moyennes mobiles et la méthode du chandelier sont utilisés.		Les ratios financiers et les fondamentaux de la société sont analysés comme le ratio P / E et le BPA.
Stratégie d'investissement		Les traders achètent les actions pour les vendre à la hausse et les vendent à découvert pour les acheter à un prix inférieur.		Les investisseurs achètent les titres pour détenir et récolter les fruits de la croissance de l'entreprise.
Protection contre l'investissement		Les traders suivent généralement des stop loss stricts, qui garantissent qu'ils clôturent les positions déficitaires à un prix prédéterminé.		Restez sur place lorsque les prix baissent et comptez sur les performances de l'entreprise pour faire mieux à l'avenir et récupérer les pertes actuelles.
Modèle fiscal		L'impôt sur les gains en capital à court terme est prélevé sur ces rendements, et le taux est basé sur votre tranche de revenu et est comparativement plus élevé que les gains en capital à long terme.		L'impôt sur les gains en capital à long terme est appliqué sur ces rendements pour lesquels le taux peut être aussi bas que zéro si les rendements sont générés après une longue période.
Produits d'investissement		Actions et options, puisque vous pouvez acheter et vendre facilement sur une base intrajournalière et gagner la différence.		Actions, obligations, fonds spéculatifs, fonds communs de placement, fonds négociés en bourse (ETF)
Coût impliqué		L'achat et la vente fréquents de ces titres se produisent principalement dans le compte de courtage, et à chaque transaction, un courtage est facturé.		Avec un montant limité de transaction, les frais de courtage sont également limités.

Pourquoi le trading et l'investissement sont-ils tous deux importants?

Les deux sont interdépendants où, sans l'existence de commerçants, les investisseurs n'auront aucune liquidité pour acheter et vendre une action, et sans investisseurs, les commerçants n'auront aucune origine à partir de laquelle acheter et vendre. Par conséquent, il est difficile de décider lequel est le meilleur.

Si tout le monde était un investisseur, personne ne serait disposé à vendre ou à acheter à court terme, ce qui conduirait à un scénario de marché malsain. En fin de compte, c'est la liquidité qui tend à lisser les prix du marché.

Conclusion

Si nous devons résumer toute la discussion que nous avons eue sur le trading par rapport à l'investissement, les traders sont ceux qui profitent des conditions du marché pour entrer ou sortir de leurs positions sur les actions sur une courte période de temps, en obtenant des rendements plus petits mais beaucoup plus, alors que les investisseurs s'efforcent d'obtenir des rendements plus élevés sur une longue période en achetant et en détenant des actions.

Ce n'est pas vraiment une préoccupation que vous négociez ou investissez, c'est juste que vous devez être engagé dans une poursuite qui convient à vos traits de personnalité, capacités et philosophies. J'espère que vous avez autant aimé lire ces informations que je les ai écrites.