Gestionnaire de patrimoine agréé
Il existe plus de 50 000 gérants de fortune agréés dans le monde et répartis dans plus de 151 pays. CWM a été fondée en 1996 par AAFM qui est l'American Academy of Financial Management.
Cette certification est en fait très bonne si vous venez d'une formation en gestion d'actifs, en allocation d'actifs et en gestion de patrimoine. Rien de mieux que ce cours pour booster la valeur de votre CV. Ce cours est organisé par des professionnels de la finance et des standards mondiaux qui offrent des désignations exclusives et certifiées ainsi que des certifications agréées et de maîtrise aux candidats capables de répondre à des normes élevées.
Dans cet article, nous examinons les écrous et les boulons de l'examen CWM.
- À propos du programme CWM
- Critères d'achèvement du programme du MCG
- Pourquoi passer un examen CWM?
- Format de l'examen CWM
- Examen CWM Partie I (niveau Fondation)
- Examen CWM Partie II (niveau avancé)
- Frais d'examen du CWM
- Stratégies pour l'examen du MCG
À propos du programme CWM
Le gestionnaire de patrimoine agréé est une désignation reconnue mondialement, ou vous pouvez également l'appeler une désignation mondiale. Les personnes en possession de ce certificat peuvent travailler dans le pays où elles souhaitent travailler en tant que CWM. Le contenu de son cours est un mélange de contenu judicieux indien et international, ce qui permet aux participants d'acquérir une compréhension complète des antécédents financiers indiens et internationaux.
- Rôles: gestionnaire de portefeuille et d'actifs, gestionnaire de fortune, courtier, analyste de marché, contrôleur financier, directeur des finances, banquier privé, etc.
- Examens: Il y a environ 20 unités à compléter dans les deux niveaux d'examens, le niveau 1 est le niveau Fondation, qui est un examen de deux heures pour 100 points; alors que le niveau 2 comprend le niveau avancé de l'examen, il s'agit d'un examen de 3 heures pour 160 points.
- Dates des examens CWM: Vous pouvez choisir de vous présenter à cet examen, selon votre flexibilité. Il s'agit d'un examen en ligne, et vous devez en faire la demande à votre convenance. Il y a des dates disponibles en ligne à choisir.
- Admissibilité: Pour devenir titulaire d'un certificat, la qualification minimale dont vous avez besoin est un diplômé. Vous devez être diplômé pour apparaître ou vous inscrire à ce cours de certification. Et surtout, vous avez besoin d'une expérience professionnelle pertinente de 3 ans pour vous inscrire à une certification de gestionnaire de patrimoine agréé.
Critères d'achèvement du programme du MCG
- Comme mentionné dans les notes ci-dessus, ce cours de gestionnaire de fortune agréé est divisé en 2 parties qui sont le niveau de base puis le niveau avancé. Le niveau de base comprend un aperçu des systèmes financiers indiens et mondiaux, le concept et le cycle de vie de la gestion de patrimoine, la mesure des investissements dans la gestion de patrimoine, etc. ces sujets couvrent les sujets de niveau de base
- Alors que le niveau deux, qui est le niveau avancé, comprend des sujets tels que l'analyse des actions, les stratégies de gestion de portefeuille de prêts et de gestion de la dette, la gestion de patrimoine avancée, etc.
- Le 1 er niveau est pour 100 points, et sa durée est de 2 heures, et le 2 e niveau est pour 160 points, et sa durée est de 3 heures.
- Le candidat doit être diplômé pour s'inscrire à cette certification.
- Outre la formation, le candidat a également besoin de compétences telles que la connaissance des produits, la compréhension de la psychologie du client, la gestion des clients, les compétences de vente et de compétences générales, la compréhension du marché financier et de la concurrence, ainsi que la compréhension des affaires.
Pourquoi passer un examen CWM?
Vous êtes passionné par la gestion de patrimoine; c'est exactement ce que vous devez faire. Comprendre l'allocation des ressources du marché, etc., est extrêmement intéressant pour les passionnés uniquement. Pour obtenir cette certification, vous avez besoin d'amour et de dévouement pour la finance.
- CWM améliore vos potentiels de gestion de patrimoine et de portefeuilles pour les entreprises et les particuliers.
- Les candidats reçoivent des mises à jour de l'industrie et des opportunités en tant que gestionnaire de fortune en rapport avec le monde. Ils apprennent la dynamique du marché et l'innovation dans les produits financiers dans la gestion de patrimoine. En acquérant un aperçu des meilleures pratiques mondiales dans le secteur financier, ils comprennent les options et les enjeux de la planification patrimoniale.
- Ils développent des compétences dans la construction de solutions de gestion de patrimoine pour la capacité des clients. Ils développent des stratégies et la confiance en traitant avec les clients de manière amicale, en utilisant un langage convivial pour construire des relations clients plus solides. Leurs capacités sont acquises grâce à des processus stratégiques et structurels.
- La demande de cette certification a préparé les pensées des étudiants est une orientation et une structure de cours difficiles et pratiques. Et le résultat de ce cours est un gestionnaire de patrimoine entièrement formé qui est prêt pour le secteur difficile de la gestion de patrimoine.
- La gestion de patrimoine est l'une des carrières les plus dynamiques et les mieux rémunérées de nos jours. Les demandes selon les études indiquent que l'Inde à elle seule fait partie des économies à la croissance la plus rapide du monde, qui compte environ 200 000 familles appartenant à la catégorie des familles à valeur nette très élevée; cependant, on estime que la croissance augmentera au cours des prochaines années, le pays compte plus de 20000 gestionnaires de patrimoine agréés et devrait atteindre 50000 au cours des deux prochaines années. Cela signifie que chaque gestionnaire de fortune peut gérer près de 50 clients fortunés, ce qui offre un bon nombre d'emplois et également une très bonne carrière.
- Professionnels qui souhaitent vraiment poursuivre leur carrière dans la gestion de patrimoine comme les stratégies d'investissement, la gestion du cycle de vie, le transfert de patrimoine intergénérationnel, la gestion des relations, la finance comportementale, les produits alternatifs, l'évaluation immobilière et la fiscalité mondiale, cette certification est parfaite car elle répond à vos besoins et donne à votre carrière un coup de pouce, un bon démarrage ou peut-être un redémarrage pour progresser.
Format de l'examen CWM
| Examen CWM | Examen CWM Partie I
( Niveau de base) | Examen CWM partie II
( Niveau avancé) |
| Met l'accent sur | Vue d'ensemble du système financier indien et mondial.
Concept de gestion de patrimoine Gestion du cycle de vie Mesure du rendement des investissements dans la gestion de patrimoine Véhicules d'investissement de la gestion de patrimoine Gestion du risque d'investissement dans la gestion de patrimoine Lois fiscales indiennes Légalités dans la gestion de patrimoine Rôle de la gestion de patrimoine dans le secteur bancaire Transfert intergénérationnel de richesse et planification fiscale | Analyse de l'équité
Utilisation de produits alternatifs dans la gestion de patrimoine Utilisation de la finance comportementale dans la gestion de patrimoine Évaluation et analyse immobilière Gestion des prêts et de la dette Stratégies de gestion de portefeuille Gestion des relations par un gestionnaire de patrimoine Fiscalité internationale et planification des fiducies Planification de la gestion de patrimoine Gestion de patrimoine avancée |
| Format d'examen | Examen en ligne | Examen en ligne |
| Pourcentage de réussite | 50% de notes dans tous les sujets sans marquage négatif | 50% de notes dans tous les sujets sans marquage négatif |
| Durée | 115 minutes | 175 minutes |
| Date de l'examen | Les réservations se font à votre convenance. Cependant, les dates d'examen se situent entre le 10 e et le 20 e de chaque mois. | Les réservations se font à votre convenance. Cependant, les dates d'examen se situent entre le 10 e et le 20 e de chaque mois. |
Examen CWM Partie I (niveau Fondation)
Le niveau de base de Chartered Wealth Manager couvre les fondamentaux de la gestion de patrimoine qui traite d'un aspect différent comme les stratégies d'investissement, la gestion du cycle de vie, le transfert de richesse intergénérationnel, la gestion des relations, etc. Ce niveau couvre 10 unités; Ces unités sont: Vue d'ensemble du système financier indien et mondial, Concept de gestion de patrimoine, Gestion du cycle de vie, Mesure du rendement des investissements dans la gestion de patrimoine, Véhicules d'investissement de richesse, Gestion de la gestion, Risque d'investissement dans la gestion de patrimoine, Lois fiscales indiennes, Légalités dans la gestion de patrimoine, Gestion Rôle de la richesse, de la gestion dans le secteur bancaire, du transfert de patrimoine intergénérationnel et de la planification fiscale
- Les examens du CWM sont tous des examens en ligne et ne sont pas écrits.
- Pour terminer cet examen, vous devez obtenir au moins ou un minimum de 50%; cependant, cette certification n'inclut aucun marquage négatif.
- La durée pour terminer cet examen est de 115 minutes.
- Vous pouvez réserver votre place dès que vous êtes prêt; Cependant, rappelez - vous que la date d'examen sera à tout moment entre le 10 e et le 20 e de chaque mois.
- Le modèle d'examen de base est donné ci-dessous.
| Marques pour les questions | Nombre de questions |
| 1 point | 30 questions |
| 2 points | 15 questions |
| 4 points | Dix questions |
| Total de 100 points | 55 questions |
Examen CWM Partie II (niveau avancé)
- Advanced Chartered Wealth Management qui est CWM couvre les unités suivantes: Analyse des actions, Utilisation de produits alternatifs dans la gestion de patrimoine, Utilisation de la finance comportementale dans la gestion de patrimoine, Évaluation et analyse de l'immobilier, Gestion des prêts et de la dette, Stratégies de gestion de portefeuille, Gestion des relations par un Wealth Gestionnaire, Fiscalité internationale et planification des fiducies Planification de la gestion de patrimoine
- Les examens du CWM sont tous des examens en ligne et ne sont pas écrits.
- Pour terminer cet examen, vous devez obtenir au moins ou un minimum de 50%; cependant, cette certification n'inclut aucun marquage négatif.
- La durée pour terminer cet examen est de 175 minutes.
- Vous pouvez réserver votre place dès que vous êtes prêt; Cependant, rappelez - vous que la date d'examen sera à tout moment entre le 10 e et le 20 e de chaque mois.
- Le modèle d'examen de niveau avancé est donné ci-dessous.
| Marques pour les questions | Nombre de questions |
| 1 point | 40 questions |
| 2 points | 35 questions |
| 4 points | 15 questions |
| Total de 160 points | 80 questions |
Frais d'examen du CWM
Comme pour tous les cours, la structure des frais du CWM varie. La variation réside dans le type de frais que vous payez et la raison pour laquelle vous payez les frais. Le tableau de la structure des frais est donné ci-dessous pour une meilleure compréhension.
| Type de frais | Frais en $ |
| Frais d'inscription | 400 $ |
| Frais d'examen | Dépend du lieu d'enregistrement |
| Niveau 1 payable au moment de l'inscription | 200 $ |
| Niveau 2 | 600 $ |
| Frais de certification payables une fois que le candidat a passé l'examen nécessaire | 100 $ |
| Frais de rééchelonnement à l'exclusion du matériel d'étude | 125 $ |
| Frais de réexamen à l'exclusion du matériel d'étude non disponible | 200 $ |
- Les frais de niveau 1 doivent être payés au moment de l'inscription, et une fois inscrit, l'inscription n'est valable que 365 jours. Les frais d'examen de niveau 2 doivent être payés avant de se présenter à l'examen.
- Une version imprimée du matériel d'étude n'est pas disponible et; cependant, le matériel d'étude est disponible en ligne.
- Les frais, une fois payés, ne sont pas remboursables et la structure de frais ci-dessus n'inclut pas les taxes, car les taxes diffèrent d'un pays à l'autre.
(Remarque: l'examen n'a pas lieu dans une période spécifique ou une plage horaire spécifique; il n'est donc pas possible de donner un pourcentage de réussite pour ce cours. En fait, les examens sont passés selon la convenance du candidat pour un examen tous les mois)
Stratégies pour l'examen de gestionnaire de patrimoine agréé
- Connaissez le programme et la structure de l'examen du MCG car cela vous dira et vous montrera par où commencer et comment commencer.
- La planification est extrêmement importante avant de commencer quelque chose de nouveau maintenant que votre programme et la structure de l'examen et de son matériel de cours, vous devez planifier votre prochaine étape de commencer à étudier pour cette certification pas si facile. Cette certification n'est pas aussi simple qu'il y paraît. Les experts disent qu'étudier pour cet examen nécessite un plan de préparation pré-examen dédié de 200 heures à étudier en conséquence.
- Important pour comprendre les types de papiers; par conséquent, prenez un certain nombre de tests simulés qui seront disponibles en ligne. Cela vous donnera une idée du papier de questions que vous rencontrerez lors de votre examen.
- Étudiez quotidiennement en comprenant les concepts et non en mémorisant simplement votre matériel.
- Oh oui, étudiez uniquement à partir de matériel approuvé ou fourni en ligne. Étant donné qu'aucun texte en dur ne vous sera envoyé, vous devrez soit faire imprimer le matériel, soit étudier en ligne.
- Téléchargez autant de papiers de test simulés, recherchez les précédents papiers de test. Si possible, résolvez-les; cela vous donnera une idée de la façon dont le test est effectué. Résolvez-en autant que possible pour vous assurer que vous comprenez et mieux.
- Demandez conseil à des personnes âgées ou à des cours au cas où vous auriez besoin d'aide.
- La révision est très importante; n'oubliez pas de réviser. Vous ne devez pas non plus l'ignorer. La révision de dernière minute est votre sauveur.
- Dites non à la panique. En cas de situations de panique, pratiquez des exercices de relaxation pour mieux étudier, prenez soin de votre santé en mangeant et en dormant bien car cela vous aidera mieux.
