Qu'est-ce que le biais d'aversion aux pertes?
Le biais d'aversion à la perte est un phénomène cognitif où une personne serait plus affectée par la perte que par le gain, c'est-à-dire qu'en termes économiques, la peur de perdre de l'argent est plus grande que de gagner de l'argent plus que le montant qui pourrait être présent pour contrer la perte en premier.
Explication
Avez-vous déjà entendu cette expression - «les pertes sont plus importantes que les gains»? Si oui, vous savez déjà de quoi nous parlons ici. Dans cet article, nous aborderons un concept appelé «aversion aux pertes». Ce concept fait partie intégrante de la finance comportementale. Et si vous êtes impliqué dans l'investissement, le trading, le marketing ou tout autre type d'entreprise, vous devez connaître ce concept en détail.
Le biais d'aversion aux pertes exprime le one-liner - «la douleur des pertes est deux fois plus grande que le plaisir des gains.» A titre d'exemple, on peut parler d'un phénomène que l'on observe chez les investisseurs. Si vous demandez à de nouveaux investisseurs d'investir sur le marché boursier, la première réponse qu'ils donneront est la suivante: «Non, je ne veux pas être la proie des pertes du marché boursier.» Le plus hilarant est qu'ils ne connaissent même rien du marché boursier, mais ils veulent quand même éviter les pertes / risques à tout prix.
Biais d'aversion aux pertes
Jetez un œil à la publicité diffusée sur Amazon. Ils utilisent le concept de biais «aversion aux pertes» pour persuader les gens d'acheter au plus tôt.
Pourquoi comprendre «l'aversion aux pertes» est-il important?
Nous pensons souvent que nous portons des jugements logiques lorsque nous essayons d'acheter / vendre quoi que ce soit. Mais après avoir compris le biais de «l'aversion aux pertes», il y a un point d'interrogation sur la logique / rationalité de notre pensée.
Penses-y. Disons qu'une marque augmenterait soudainement le prix. Auparavant, lorsque quelqu'un achetait ses chemises, il offrait une réduction de 10% sur les prix. Maintenant, ils offrent la même chemise à 10% de prix en plus. Qu'arriverait-il à la demande de chemises? Vous l'avez bien deviné. Cela réduira considérablement. Maintenant, changeons le scénario. Disons que la marque diminue soudainement le prix. Auparavant, quand quelqu'un achetait ses chemises, ils offraient les chemises à 15 $. Maintenant, ils offrent la même chemise à 12 $. Que pensez-vous qu'il adviendra de la demande? Il augmentera certainement, mais pas autant qu'il aurait été réduit dans le scénario précédent.
Si vous comprenez ce scénario, vous serez en mesure de fixer le prix de vos produits de manière à générer plus de revenus, à augmenter la demande et à vous démarquer. En même temps, en tant qu'acheteur, vous seriez plus conscient de ces préjugés et ne seriez pas la proie de ceux-ci en achetant / en choisissant quoi que ce soit.
Avant de parler de la façon d'éviter le biais d'aversion aux pertes, examinons un autre concept connexe, qui est tout aussi important.
Aversion myope pour la perte
Le biais d'aversion aux pertes myopes est une situation temporaire où l'on perd de vue la vue d'ensemble en raison d'un certain événement. L'aversion myope pour les pertes arrive aux gens, principalement dans les domaines d'investissement. Même avec l'investisseur le plus professionnel et informé tombe dans le piège du biais d'aversion myope.
Si vous êtes un investisseur et investissez depuis longtemps, vous savez que lors d'un crash soudain de la bourse, vous avez paniqué et tenté de vendre toutes vos actions parce que vous ne vouliez pas tout perdre. Même si vous vous considérez comme un investisseur logique, rationnel et expérimenté, vous vous êtes tout de même ridiculisé et vous ne pouviez pas voir la situation dans son ensemble pour le moment.
Eh bien, si cela se produit, vous ne pouvez pas être blâmé car cela arrive avec tous les investisseurs (professionnels et nouveaux)! Pour éviter le biais d'aversion myope, vous devez savoir que vous ne pouvez pas prendre de décision d'achat / de vente en fonction de votre émotion / de ce que vous ressentez pendant un moment de panique. Chaque fois que vous rencontrez une aversion myope, tout ce que vous avez à faire est de laisser passer le moment sans prendre de décision hâtive. Une fois que vous vous êtes calmé et que vous êtes redevenu normal, vous pouvez réfléchir et décider.
Comment éviter l'aversion aux pertes?
Éviter le biais d'aversion aux pertes est plus difficile que d'éviter le biais d'aversion myope aux pertes parce que l'aversion myope aux pertes est une chose momentanée; mais l'aversion aux pertes est beaucoup plus ancrée dans notre subconscient, et même lorsque nous essayons de devenir sains d'esprit, nous tombons toujours dans le piège du biais d'aversion aux pertes.
Alors, comment éviter le biais d'aversion aux pertes?
L'aversion aux pertes n'est pas uniquement une question de finance comportementale ou d'économie comportementale. C'est une philosophie que la société nous encourage à suivre (rappelez-vous le biais de statu quo). Disons que l'équipe A joue un match de football avec l'équipe B. Maintenant, l'équipe A défend l'équipe B de toutes ses forces. Et l'équipe B attaque tout le temps. Bien sûr, l'équipe B gagnera le match, mais ces deux équipes ont essayé d'éviter la perte en -
- Jouer pour ne pas perdre &
- Jouer pour gagner afin qu'ils n'aient pas à subir la douleur de la perte;
L'idée de la perte est ancrée dans l'esprit humain, et quelle que soit la décision que les humains essaient de prendre (même lorsqu'ils pensent prendre la décision la plus logique), ils essaient en fait de devenir averses à la perte tout le temps.
Vous demander d'éviter le biais d'aversion aux pertes, c'est comme dire que vous devez vous débarrasser de la société. C'est possible, mais d'une manière ou d'une autre, nous pouvons également bénéficier du biais d'aversion aux pertes.
Voici comment.
Gagner a aussi de l'importance. Comme nous l'avons vu précédemment dans l'exemple d'un match de football, l'aversion aux pertes peut aider une équipe à gagner (si elle peut élaborer une stratégie correctement). Le biais d'aversion aux pertes peut également aider un nouvel investisseur à éviter les pertes en devenant moins avide de gagner plus d'argent.
La société ne valorise que les plus performants. Si vous ne parvenez pas à devenir l'un des meilleurs, vous n'aurez aucune chance. Dans le livre à succès «The Dip», le gourou du marketing Seth Godin soutient que cesser de fumer a différentes formes. Si vous pouvez quitter la bonne chose au bon moment, vous gagnerez. Disons que vous avez investi une grosse somme d'argent. Vous avez maintenant remarqué que pendant quelques mois consécutifs, le cours de l'action est en baisse. Si vous ne voulez pas perdre beaucoup d'argent, vous appellerez immédiatement votre courtier et vendrez les actions en baisse. Nous n'appellerons pas cela un parti pris; c'est plutôt la prudence d'arrêter au bon moment.
Cependant, cesser de fumer ne s'avère pas toujours utile. Si vous arrêtez simplement parce que vous êtes opposé à la perte sans avoir suffisamment de preuves pour valider votre décision, vos chances de gagner seront faibles. Par exemple, si vous ne démarrez pas une entreprise simplement parce que vous ne voulez pas perdre d'argent et rester dans un emploi sans issue, vous perdrez dans le vrai sens du terme (même si vous pensez éviter de perdre ).
On ne peut généralement pas parler d'éviter le biais d'aversion aux pertes. C'est très subjectif et cela diffère d'une personne à l'autre et d'une situation à l'autre. Si vous voulez éviter la perte, mais en même temps, ne voulez pas manquer de nouvelles opportunités, essayez d'adopter une approche équilibrée. Il est entendu que vous ne pourrez pas gagner toujours et dans toutes les situations. Mais si vous ne prenez aucun risque parce que vous essayez d'éviter la perte, sachez que le plus grand risque réside dans une vie sans risque.
Conclusion
Le biais d'aversion aux pertes est lié à de nombreux autres biais tels que l'effet de certitude, l'effet d'isolement, le biais de statu quo, l'effet de dotation, l'erreur de coût irrécupérable, etc. Donc, pour examiner correctement le biais d'aversion aux pertes, vous devez connaître le contexte de votre décision Aussi bien que le contenu.
Et personne ne peut vous dire si vous avez raison ou tort sans savoir d'abord pourquoi vous avez fait ce que vous avez fait. L'aversion aux pertes n'est pas seulement une habitude; c'est aussi la psychologie. Connaître la psychologie derrière votre comportement particulier vous permettra de réduire la plupart des préjugés et de décider à partir des faits qui vous sont présentés.
