Qu'est-ce qu'un logiciel de modélisation financière?
Un logiciel de modélisation financière fait référence à un programme ou un système d'exploitation conçu de manière à illustrer la relation entre la finance et l'exploitation afin d'étudier et d'examiner la réponse de l'entreprise dans diverses situations favorables et défavorables, d'en évaluer les implications monétaires bien à l'avance et de arriver à des conclusions dans le meilleur intérêt de l'entreprise dans toutes les circonstances, qu'elles soient planifiées ou non.
Il existe différents types de logiciels de modélisation financière disponibles sur le marché en fonction des besoins spécifiques de la comptabilité, de la finance d'entreprise, de la finance quantitative ou de tout autre secteur d'activité.
Caractéristiques du logiciel de modélisation financière
Les caractéristiques des logiciels de modélisation financière sont les suivantes:
- Performances de calcul exceptionnelles: le logiciel facilite et simplifie les calculs complexes, qui peuvent être rapidement interprétés selon les besoins métier requis. Ces calculs sont pour la plupart exempts d'erreurs et conservent les hypothèses des conditions économiques actuelles intactes, guidant ainsi une meilleure prise de décision.
- Plan d'affaires de nouvelle génération: le logiciel fournit aux entreprises et aux analystes divers scénarios économiques, financiers et opérationnels, donnant ainsi un aperçu des futures normes commerciales et de la planification. Cela donne un avantage supérieur sur les autres sur le marché. Le logiciel est également développé avec divers contrôles et sécurité intégrés pour maintenir le secret des données.
- Accessibilité de l'entreprise: Ce logiciel est développé de telle manière qu'il offre un accès facile aux données sécurisées et des rapports partout dans le monde aux utilisateurs ainsi qu'aux clients de l'entreprise. Cela permet également de fusionner d'autres modèles opérationnels avec des modèles financiers pour une meilleure analyse.
- Énorme base de données: le logiciel fournit une telle plate-forme qui aide l'entreprise à stocker n'importe quelle quantité de données et à préparer autant de modèles que nécessaire par l'entreprise sans craindre la perte ou le vol de données.
- Temps efficace: ce logiciel interprète et analyse toute forme de données en très moins de temps par rapport aux travaux manuels. Ainsi, il en résulte un avantage supplémentaire par rapport aux méthodes traditionnelles de reporting chronophages.
Exemples et types de logiciels de modélisation financière
De nombreuses sociétés informatiques du monde entier travaillent jour et nuit pour développer des logiciels dotés des dernières technologies pour surpasser les entreprises concurrentes et répondre à des besoins commerciaux diversifiés. Certains des logiciels de modélisation financière disponibles sur le marché sont les suivants:
- Oracle BI - développé par Oracle, fournit des solutions de bout en bout pour la chaîne d'approvisionnement financière.
- Business Objects - développé par SAP, aide à analyser les données de Business Intelligence.
- Hyperion - développé par Oracle, aide à la gestion financière.
- Operis - C'est un conseil qui fournit une aide et un support pour tous les besoins de l'entreprise.
- IBM Cognos - développé par IBM, qui intègre les activités de veille stratégique.
- Quantrix - Il est utilisé par les professionnels pour développer la planification, l'estimation et la budgétisation futures.
Applications des logiciels de modélisation financière
Les applications des logiciels de modélisation financière sont utilisées à divers niveaux de l'organisation et appartiennent aux catégories d'achat, de matériel, de ressources humaines, de comptabilité, de contrôle, de finance, de reporting, etc. Certaines de ces applications sont les suivantes:
# 1 - Flux de trésorerie
La prévision des flux de trésorerie est un élément essentiel pour analyser le principe de continuité d'exploitation d'une organisation. L'état de trésorerie n'est rien d'autre qu'un rapport qui montre la solidité financière et la stabilité de l'entreprise sur la base des actifs et passifs disponibles en attente de libération de l'entreprise.
# 2 - Budgétisation des immobilisations
Il s'agit d'un processus d'estimation visant à déterminer si les actifs ou les investissements de l'entreprise doivent être financés par emprunt ou par fonds propres. Ce processus utilise diverses techniques telles que la valeur actuelle nette, le taux de rendement interne, la période de récupération, l'indice de rentabilité, etc. Ces techniques peuvent prendre beaucoup de temps si elles sont effectuées manuellement, alors que le logiciel fournit une solution en quelques minutes et donne une rapport.
# 3 - Modélisation des risques financiers
C'est une méthode qui utilise des combinaisons de mathématiques, d'arithmétique et d'économie pour découvrir les menaces probables impliquées dans un portefeuille. Les techniques utilisées pour développer un modèle financier prennent beaucoup de temps et impliquent beaucoup d'hypothèses avec des calculs. À titre d'aide, un logiciel de modélisation financière affiche des résultats pour le risque de marché, la valeur à risque, la simulation historique avec moins de ressources et moins d'efforts.
# 4 - Prix des options
La tarification des options n'est rien d'autre que le calcul du prix correct d'un instrument d'une entité comme les actions, les débentures, etc. Les calculs étaient basés sur des hypothèses liées à la valeur intrinsèque et à la valeur temps de l'argent. Certains des modèles financiers utilisés dans ces calculs étaient le modèle de Black-Scholes, les méthodes de Monte Carlo, etc.
# 5 - Trading algorithmique
Ce concept a été développé récemment pour utiliser des ordinateurs et des logiciels pour des programmes automatisés. Un logiciel de modélisation financière est nécessaire pour exécuter cela car un humain ne peut jamais atteindre la vitesse du système pour terminer cela. Ce ne sont rien d'autre que des commandes assignées à l'ordinateur pour acheter ou vendre des actions sur le marché des actions lorsque les critères souhaités sont remplis. Le système entre automatiquement dans le commerce si les critères souhaités sont satisfaits en fonction des conditions du marché existantes.
Conclusion
Les logiciels de modélisation financière sont l'un des rares éléments dont dépendent non seulement les entreprises, mais même les entités gouvernementales, à la fois explicitement et implicitement. Le résultat de cette analyse est utile pour prévoir la demande, ce qui conduit à une meilleure utilisation des ressources actuelles, maximise la productivité et, éventuellement, une meilleure livraison aux consommateurs finaux. S'il est utilisé de manière optimale, il a le potentiel d'améliorer la rentabilité à plusieurs niveaux et donc d'améliorer la durabilité à long terme d'une organisation.
