Différence entre CIPM et FRM
CIPM offres d' emploi des opportunités aux particuliers dans les banques d'investissement, sociétés de recherche, la gestion des placements, les promoteurs de régimes, GIPS entreprises de vérification, etc alors que FRM offres d' emploi des possibilités aux personnes qui cherchent à travailler comme planificateurs successoraux, les planificateurs de retraite, les gestionnaires de risques, les gestionnaires financiers, etc. .
Dans ce comparatif, nous discutons des deux certifications - CIPM et FRM.
L'examen du CIPM (offert par le CFA Institute) comprend principalement la mesure du rendement des investissements et ses attributs. De l'autre côté, le Financial Risk Manager (FRM) est proposé par GARP, qui est entièrement consacré à la gestion des risques.
Infographie CIPM vs FRM
Temps de lecture: 90 secondes
Comprenons la différence entre ces deux flux à l'aide de cette infographie CIPM vs FRM.
Tableau de comparaison CIPM vs FRM
| Section | CIPM | FRM | |
| Organisme organisateur | L'organisme organisateur des examens du Certificate of Investment Performance Management (CIPM) est le CFA Institute, USA. | L'organisme organisateur des examens du Financial Risk Manager (FRM) est la Global Association of Risk Professionals (GARP), USA | |
| Modèle | Le cours se compose de deux niveaux séquentiels
| Le cours se compose de deux parties séquentielles
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| Durée du cours | Les candidats sont généralement en mesure de terminer le cours en un an et demi. | Les candidats doivent passer l'examen de la partie II dans les 4 ans suivant la réussite de l'examen de la partie I. | |
| Programme | Le programme du cours se concentre sur les sujets suivants
| Le programme du cours se concentre sur les sujets suivants
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| Frais d'examen | Le coût total du cours varie en fonction du moment de l'inscription et se situe entre 950 $ et 1 350 $. | Le coût total du cours varie en fonction du moment de l'inscription et se situe entre 1 175 $ et 1 775 $. Il comprend les frais d'inscription et les frais d'examen. | |
| Travaux | Certains des profils communs incluent
| Certains des profils communs incluent
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| Difficulté | Les examens sont assez difficiles et le seul 1/4 des candidats en herbe est capable de franchir les deux niveaux. Les taux de réussite aux examens organisés en septembre 2019 étaient
| Les examens sont très difficiles et seulement 1/3 des candidats en herbe sont capables de terminer les deux parties. Les taux de réussite aux examens réalisés en 2019 étaient
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| Date de l'examen | Le calendrier des prochains examens pour l'année 2021 est le suivant
| Le calendrier des prochains examens pour l'année 2021 est le suivant
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Certificat en mesure de la performance des investissements (CIPM)
Le CIPM est un cours international qui s'adresse aux candidats professionnels ainsi qu'aux personnes qui commencent leur carrière. CFA Institute offre CIPM, et il comprend principalement la mesure du rendement de l' investissement et de ses attributs qui moyens , il est une théorie qui étudie les modèles pour expliquer ces processus.
En bref, certaines sociétés d'investissement mondiales sont soumises à une grande diversité en termes de réglementations, de lois internationales et de coutumes du marché qui indiquent comment mesurer et publier les performances des investissements.
GIPS, qui est la norme de l'investissement mondial, est un ensemble de règles qui sont établies par les industries de gestion pour suivre la croissance continue dans le patchwork mondial de réglementations couvrant les calculs de retour sur investissement et la publicité et aussi puisque GIPS est l'organisme professionnel de connaissances, il teste également la compétence des personnes ou des organisations associées au domaine, et c'est ainsi que le CFA a formé l'association CIPM.
Depuis cela, un cours professionnel pour les personnes du domaine financier, il faut adhérer à l'éthique professionnelle et à la conduite qui ont été fixées par le CFA et prouver également sa compétence dans le domaine respectif.
Gestion des risques financiers (FRM)
Financial Risk Manager (FRM) est proposé par la Global Association of Risk Professionals (GARP), une organisation internationale engagée dans la promotion des normes de l'industrie en matière de gestion des risques. FRM se concentre sur la gestion des risques financiers, ce qui en fait un programme de certification hautement spécialisé. Cela le rend idéal pour les personnes qui envisagent d'acquérir une expertise en gestion des risques financiers au lieu d'adopter une approche généralisée. Un nombre croissant d'organisations mondiales recherchent des professionnels du risque accrédités pour ajouter cet avantage concurrentiel pour survivre dans l'industrie moderne.
CIPM vs FRM - Exigences d'examen
Exigences de l'examen CIPM
Si vous envisagez de vous présenter à un cours professionnel, il y a certaines exigences pour chaque cours. N'oubliez pas qu'il s'agit d'examens financiers professionnels, et pour connaître les exigences, jetez un œil aux notes ci-dessous.
- Expérience de plus de deux ans dans les calculs, montrant les résultats d'investissement, les analyses, la prestation de services de consultation, l'évaluation de différents investissements, les services juridiques et réglementaires, le soutien direct des investissements soit techniquement ou par la comptabilité, la vérification standard et l'expérience de conformité de GIPS, les investissements d'enseignement, ou même surveiller les personnes qui investissent directement ou indirectement.
- Sinon, vous avez besoin de plus de quatre ans d'expérience dans l'industrie des investissements qui implique généralement l'application et l'évaluation des données financières des personnes, le travail sur les données économiques et statistiques des clients, la gestion du marketing pour les produits et services d'investissement, le suivi des entreprises d'investissement pour s'assurer que ils respectent les normes réglementaires, évaluent et recommandent les gestionnaires de placements.
Exigences de l'examen FRM
FRM a 3 exigences très claires que nous expliquerons en détail
- Effacement de l'examen FRM Partie I
- Vous devrez également effacer la partie II dans les 4 ans suivant la fin de la partie I
- Vous devrez avoir une expérience complète de 2 ans à temps plein en risques financiers.
Outre les 3 critères ci-dessus, le candidat doit soumettre une lettre décrivant son rôle professionnel dans la gestion du risque financier en 4 à 5 phrases environ. Cette application doit couvrir «Mes programmes» dans votre compte. Cette expérience de travail soumise ne doit pas durer plus de 10 ans avant de se présenter à l'examen FRM partie II. Une expérience de travail pertinente est considérée comme un analyste de recherche en gestion des risques financiers, en risques financiers, en enseignement universitaire et en praticiens.
Les expériences qui ne seront pas comptées sont l'enseignement aux étudiants, les emplois à temps partiel ou les stages, ou tout autre emploi qui est exercé pendant les jours d'école. Le candidat a 5 ans de soumission de son expérience de travail après avoir obtenu son FRM partie II. Dans le cas où il ne le ferait pas, ou au cas où il ne le ferait pas, il devra réapparaître ses examens des FRM parties I et II, ainsi que payer à nouveau les frais. Il ne peut utiliser la certification FRM que si l'association l'a certifié.
Pourquoi poursuivre le CIPM?
Les certifications CIPM vous aident dans le secteur de l'investissement hautement spécialisé et vous donnent également un avantage dans les processus de prise de décision d'investissement, la collecte d'actifs des entreprises, un poste d'analyste dans un cabinet comptable avec une pratique de vérification GIPS ou un poste d'analyste dans un cabinet de conseil en investissement qui effectue des recherches de gestionnaires et surveille les résultats d'investissement des clients institutionnels. Comme nous savons déjà que la prestigieuse institution CFA soutient le CIPM, il y a donc les meilleurs esprits du secteur de l'investissement qui sont dévoués, éthiques, ont une connaissance approfondie de la performance des investissements et connaissent le GIPS «froid». Le salaire est la base la plus importante dans toute carrière, donc selon l'enquête de 2016, un candidat peut être payé entre 100 et 150 000 dollars aux États-Unis d'Amérique.
Pourquoi poursuivre FRM?
Devenir FRM a ses avantages et ses avantages. C'est l'une des qualifications les plus renommées, et elle fera également de l'individu un joueur polyvalent dans des domaines qui impliquent des risques, comme les opérations, le marché, le crédit ou les investissements. De plus, lorsque vous êtes une personne certifiée FRM, cela vous donne un avantage sur vos pairs et élargit les horizons, et sera également comme une plume supplémentaire dans votre casquette.
Les avantages de la certification FRM sont d'améliorer votre réputation, de développer vos connaissances et votre expertise, de vous démarquer auprès des employeurs et de vous démarquer, de démontrer votre leadership au travail, d'augmenter vos opportunités à travers le monde.
Le salaire est la base de tout, donc si vous êtes aux États-Unis, votre salaire peut varier entre 250000 $ et 300000 $ par an. En Inde, votre salaire par an peut être compris entre 9 et 12 Lakhs par an et des avantages supplémentaires tels que des vacances payées, des primes par an, une retraite à vie et des assurances médicales.
Quelques employeurs pour les particuliers FRM sont UBS, Deutsche Bank et HSBC, les cabinets d'audit Ernst & Young (EY), PricewaterhouseCoopers (PwC) et KPMG, etc.
Les perspectives de carrière pour un cadre de FRM sont: Consultant en analyse de la gestion des risques et services bancaires personnels, Senior Operational Risk Manager, Corporate Risk COO & Risk Officer for Global Asset Liability Management, Risk Manager, Prudential Risk, pour n'en nommer que quelques-uns. Les personnes certifiées FRM sont donc très demandées et son marché de niche, et très peu de personnes sont impliquées dans les certifications de rite. Si vous avez une certification FRM, vous avez l'avantage sur vos contemporains.
Autres comparaisons utiles
- CIPM contre CAIA
- CIPM contre CFA
- FRM vs Actuaire
- FRM contre PRM
- FRM Salaire | Inde | USA | UK | Singapour | Meilleurs employeurs
Conclusion
Si vous êtes intéressé à étudier la performance de l'investissement et à gérer le même pour le public, alors c'est exactement ce que vous aimeriez faire.Une certification soutenue par le CFA est un oui absolu quand il s'agit de faire carrière dans la finance. Cette certification vous aide à obtenir un bon package de départ, avec une grande reconnaissance, et à bien vous développer dans vos aspects professionnels. Ce cours n'est pas si difficile au début, vous donnant une confirmation si vous travaillez un peu dur, il y a de fortes chances que vous réussissiez bien l'examen.
La gestion des risques est un tel terme pour les gens de la finance. Tous les investissements tournent autour de cet aspect pour un gestionnaire de risques qui équilibre pour minimiser les risques. Et si vous pensez que vous pouvez avoir cette grande responsabilité pour l'argent de votre client, alors vous n'avez pas un meilleur travail que celui-ci. Si vous souhaitez atteindre les hautes désignations de la gestion des risques financiers, ce cours vous aidera à atteindre la désignation souhaitée.
